Ci-après la liste des EMTN (ou Produits Structurés) référencés par Patrimoine Prestige Antilles
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| Step Horizon Avril 2025 (Eavest) Référencement :Generali Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux Structure : Steepener Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : Taux EUR CMS 30 ans – Taux EUR CMS 2 ans Date de fin de commercialisation : Le 28/03/2025 Date de strike : le 04/04/2025 Fréquence de constatation : Annuelle Seuil de remboursement anticipé : Remboursement au gré de l’émetteur dès la 1ère année Protection du capital à maturité : 100% Capital Garanti sauf défaut de l’émetteur Coupon annualisé : Coupon garanti de 8% en année 1 et 2. Puis 4 fois le levier taux longs vs taux court (Taux EUR CMS 30 ans – Taux EUR CMS 2 ans). Coupons versés en cas de rappel ou à maturité. |
| Olympe taux mars 2025 (Eavest) Référencement :Generali, Compte titres, Assurance Vie Lux Structure : Phoenix Bearish Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : EUR CMS 10 ans Date de fin de commercialisation : Le 24/03/2025 Date de strike : 31/03/2025 Fréquence de constatation : Semestrielle Seuil de remboursement anticipé : 2.30% (rappel possible au 3ᵉ trimestre si le taux EUR CMS 10 ans est inférieur à 2.30 %) Protection du capital à maturité : 100% KG Barrière de coupon : 2.65 % (coupon versé si le taux EUR CMS 10 ans est inférieur à 2.65%) Coupon annualisé : 6.00% |
| Phoenix Mémoire dégressif Mercedes 3.90 EUR avril 2025 (Eavest) Référencement :Generali Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux Structure : Phoenix Mémoire Dégressif Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : Mercedes Décrément 3.90 EUR Date de fin de commercialisation : Le 25/04/2025 Date de strike : Moyenne : 25/02/2025 ; 30/04/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressivité de 1.00% par trimestre jusqu’à 67% Protection du capital à maturité : Sur 50% de baisse du niveau initial à maturité Barrière de coupon : Sur 33% de baisse du niveau initial Coupon annualisé : 10.00% |
| OS Carrefour 0.8 mai 2025 (Eavest) Référencement :Generali Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux Structure : Autocall Dégressif Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : Carrefour Décrément 0.80 Date de fin de commercialisation : Le 23/05/2025 Date de strike : Strike min : 27/02/2025 ; 30/05/2025 Fréquence de constatation : Mensuelle Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 12ème mois, puis dégressif de 3% par an Protection du capital à maturité : Sur 50% de baisse à maturité Coupon annualisé : 11.00% |
| Opti Strike Crédit Agricole 1.05 Avril 2025 (Eavest) Référencement :Generali, Compte titres, Assurance Vie Lux Structure : Autocall dégressif Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) : Crédit Agricole Décrément 1.05 EUR Date de fin de commercialisation : Le 03/04/2025 Date de strike : Strike min entre le 13/12/2024 ; 10/01/2025, 10/02/2025, 10/03/2025 et le 10/04/2025 Fréquence de constatation : Quotidienne Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin de l’année 1, puis dégressif de 1.00% par trimestre. Protection du capital à maturité : Sur 70% de baisse du niveau initial Coupon annualisé : 10.00% |
| CAPL Rendement Engie 1.20 Mai 2025 (Eavest) Référencement :Generali Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux Structure : Phoenix Mémoire Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) : Engie Décrément 1.20 EUR Date de fin de commercialisation : Le 26/05/2025 Date de strike : Strike min : 03/02/2025 ; 30/05/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin de la 1ère année, puis dégressif de 0.75% par trimestre Protection du capital à maturité : Sur 50% de baisse du niveau initial à maturité Barrière de coupon : Sur 30% de baisse dès le 1er trimestre Coupon annualisé : 10.10% |
| Opti Strike ENI 0,91 Juillet 2025 (Eavest) Référencement :Generali Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux Structure : Autocall Dégressif Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : Eni Décrément 0.91 EUR Date de fin de commercialisation : Le 30/06/2025 Date de strike : Strike min : 06/03/2025 ; 04/07/2025 Fréquence de constatation : Mensuelle Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 12ème mois, puis dégressivité de 5% par an jusqu’à -50% Protection du capital à maturité : Sur 60% de baisse à maturité Coupon annualisé : 9.00% |
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| Privilège Crédit Agricole 1,05 Mai 2025 (Eavest) Référencement : CNP, Compte titres, Assurance-vie Lux Structure : Autocall Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent : Crédit Agricole Décrément 1.05 EUR Date de fin de commercialisation : le 25/05/2025 Date de strike :Strike min : 05/03/2025 ; 30/05/2025 Protection du capital : Sur 50% de baisse à maturité Fréquence de constatation : Mensuelle Remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 12ème mois Coupon : 16,00% par an |
| CNP Alysés (vie et capitalisation) FR3CIBFS8146 – PHOENIX FRANCE AVRIL 2025 SRI 2 Sous-Jacent : Indice TEC 10 « Taux de l’Échéance Constante à 10 ans » Date de centralisation (strike) : 30 avril 2025 Émetteur : Crédit Agricole CIB Financial Solutions Garant de la formule : Crédit Agricole CIB Horizon de placement : 12 ans (hors cas de remboursement anticipé automatique) Protection du capital : Oui, à l’échéance ou en cas de remboursement automatique anticipé Coupon conditionnel : Si indice TEC 10 < ou = à 3,40 % au terme des années 1 à 12 : 7,20 % / an Rythme de constatation : Annuel Barrière remboursement anticipé : Si indice TEC 10 < ou = à 2,80 % au terme des années 1 à 11 Barrière versement à l’échéance : Si indice TEC 10 < ou = à 3,40 % = 100 % du capital net investi + coupon conditionnel annuel, minoré des frais annuels sur encours prélevés par réduction du nombre d’unités de compte Date constatation finale : 16 avril 2037 Date échéance : 30 avril 2037 (en l’absence de remboursement anticipé automatique) |
| CNP Alysés (vie et capitalisation) FR001400U041 – PANORAMA TAUX MARS 2025 SRI 2 Sous-Jacent : Taux EUR CMS 10 ans Date de centralisation (strike) : 24 mars 2025 Émetteur : BNP Paribas Issuance B.V. Garant de la formule : BNP Paribas S.A. Horizon de placement : 12 ans (hors cas de remboursement anticipé automatique) Protection du capital : Oui, à l’échéance ou en cas de remboursement automatique anticipé Coupon conditionnel : Si taux EUR CMS 10 ans < ou = à 2,70 %, aux dates de constatation annuelle de A1 à A12, mise en mémoire d’un coupon : 6,50 % / an Rythme de constatation : Annuel Barrière remboursement anticipé : Si taux EUR CMS 10 ans < ou = à 2,20 % aux dates de constatation annuelle (de A1 au A11) Barrière versement à l’échéance : Si produit non remboursé par anticipation = 100 % du capital net investi + éventuel(s) coupon conditionnel annuel et coupons conditionnels mis en mémoire, minoré des frais annuels sur encours prélevés par réduction du nombre d’unités de compte Date constatation finale : 20 mars 2037 Date échéance : 24 mars 2037 (en l’absence de remboursement anticipé automatique) |
| CNP Alysés (vie et capitalisation) FRSG00015QN7– EGP OPPORTUNITÉ TAUX AVRIL 2025 SRI 2 Sous-Jacent : Taux EUR CMS 10 ans Date de centralisation (strike) : 30 avril 2025 Émetteur : SG Issuer Garant de la formule : Société Générale Horizon de placement : 12 ans (hors cas de remboursement anticipé automatique) Protection du capital : Oui, à l’échéance ou en cas de remboursement automatique anticipé Coupon conditionnel : Si taux EUR CMS 10 ans < ou = à 2,70 %, aux dates de constatation annuelle de A1 à A12, mise en mémoire d’un coupon : 6,50 % / an Rythme de constatation : Annuel Barrière remboursement anticipé : Si taux EUR CMS 10 ans < ou = à 2,20 % aux dates de constatation annuelle (de A1 au A11) Barrière versement à l’échéance : Si taux EUR CMS 10 ans < à 2,70 % = 100 % du capital net investi + coupon conditionnel semestriel et éventuels coupons conditionnels mis en mémoire, minoré des frais annuels sur encours prélevés par réduction du nombre d’unités de compte Date constatation finale : 23 avril 2037 Date échéance : 30 avril 2037 (en l’absence de remboursement anticipé automatique) |
| CNP Alysés (vie et capitalisation) FR001400WPP9 – RENDEMENT TRANSATLANTIQUE AVRIL 2025 SRI 4 Sous-Jacent : Fonds Allegro Transatlantic Date de centralisation (strike) : 29 avril 2025 Émetteur : SG Issuer Garant de la formule : Société Générale Horizon de placement : 12 ans (hors cas de remboursement anticipé automatique) Protection du capital : Non Coupon conditionnel : Si niveau du fonds > ou = à 75 % de son niveau initial aux dates de constatation trimestrielle : 2,50 % / trimestre écoulé Rythme de constatation : Trimestriel Barrière remboursement anticipé : Du T4 au T47, si niveau du fonds > ou = au seuil de remboursement anticipé correspondant (barrière dégressive) Barrière versement à l’échéance : Si niveau du fonds > ou = 75 % du niveau observé à la date de constatation initiale au 29/04/2025 = 100 % du capital net investi + dernier coupon conditionnel Barrière de protection du capital : 50 % Date constatation finale : 29 avril 2037 Date échéance : 6 mai 2037 (en l’absence de remboursement anticipé automatique) |
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| Athena Boost Semiconducteurs Juin 2025 (Eavest) Référencement : Intencial Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux Structure :Autocall Dégressif Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) : iEdge Global Semiconductors 10 EW 50 Points GTR Index Date de fin de commercialisation :Le 25/06/2025 Date de strike :Strike min : 17/02/2025 ; 30/06/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle Remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressivité de 1% par trimestre jusqu’à -25% Protection du capital à maturité : Sur 50% de baisse du niveau initial à maturité Coupon : 14.00% par an si le produit est rappelé entre le 4ème et 7ème trimestre inclus. Sinon 7.00% si le produit est rappelé à partir du 8ème trimestre |
| Phoenix Taux Trimestriel Juin 2025 (Eavest) Référencement : Intencial Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux Structure :Phoenix Bearish Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : Taux EUR CMS 10 ans Date de fin de commercialisation :Le 25/06/2025 Date de strike :Le 30/06/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle Remboursement anticipé : 2.20% (Le produit est rappelé dès lors que le taux EUR CMS 10 ans est inférieur ou égale à 2.20% dès la fin du 4ème trimestre) Protection du capital à maturité : 100% Capital Garanti à maturité sauf défaut de l’émetteur Barrière de coupon : 2.70% (Coupon versé en cas de rappel ou à maturité dès lors que le taux EUR CMS 10 ans est inférieur ou égale à 2.70%) Coupon : 6% |
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| Autocall Dégressif Intelligence Artificielle Mars 2025 (IKapital) Référencement :UAF Spirica, Compte titres, Assurance Vie Lux Structure : Autocall à effet mémoire Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) : iEdge® Transatlantic Artificial Intelligence 10 Decrement 50 Points GTR Index – IETAI10 Index Date de fin de commercialisation : Le 25/03/2025 Date de strike : 31/03/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle Seuil de remboursement anticipé : 100% au T4 puis -0.50% par trimestre jusqu’à -18% à maturité Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Coupon annualisé : 2.25% par trimestre écoulé soit 9% par an |
| Perspective Action Téléperformance Avril 2025 (IKapital) Référencement :UAF Spirica, Compte titres, Assurance Vie Lux Structure : Autocall à effet mémoire Maturité maximum : 8 ans Sous-jacent(s) : Téléperformance Date de fin de commercialisation : Le 25/04/2025 Date de strike : 30/04/2025 Fréquence de constatation : Journalière Coupon mémoire : 0.02739726% par jour (10.00% p.a.) avec effet mémoire Fréquence de remboursement anticipé : Chaque jour à partir de la 1ère année, si le niveau du sous-jacent est supérieur ou égal à 100% de son niveau initial Montant du remboursement anticipé : 100% + 0.02739726% x le nombre de jours écoulés Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial *Pendant la durée de vie du produit, des années 1 à 7 : Si le niveau du sous-jacent est supérieur ou égal à 100% de son niveau initial, l’investisseur reçoit 100% de son capital investi + un gain de 0.02739726% x le nombre de jours écoulés Sinon, le gain est mis en mémoire et le produit continue *A maturité (année 8), si le produit n’a pas été remboursé par anticipation : Si le niveau du sous-jacent est supérieur ou égal à 100% de son niveau initial, l’investisseur reçoit 100% de son capital + un gain de 80.00% (10.00% x 8 ans) Si le niveau du sous-jacent est compris entre 50% et 100% de son niveau initial, l’investisseur reçoit 100% de son capital Si le niveau du sous-jacent est strictement inférieur à 50% du niveau initial, l’investisseur reçoit la valeur résiduelle du sous-jacent |
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| Step Horizon Avril 2025 (Eavest) Référencement : Vie Plus, Compte titres, Assurance Vie Lux Structure :Steepener Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : EUR CMS 30Y – EUR CMS 2Y Date de fin de commercialisation :Le 04/04/2025 Fréquence de constatation : Annuelle Remboursement anticipé : Remboursement au gré de l’émetteur dès la fin de l’année 1 Protection du capital à maturité : 100% Capital garanti Nombre de coupons garantis : 2 Levier sur la pente : 400% de la différence entre les taux 30 ans et les taux 2 ans Coupon garanti par an : 8.00% (distribution in fine) Somme des coupons garantis : 16.00% |
| COMPTE-TITRES BANCAIRES ET ASSURANCES VIE LUXEMBOURGEOISE |
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| Phoenix Mémoire Semiconducteurs Mars 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux Structure : Phoenix Mémoire Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) : MerQube Transatlantic 20 Semiconductors 50 Point Decrement Date de fin de commercialisation :Le 11/03/2025 Date de strike : Le 04/03/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre Protection du capital à maturité : Sur 50% de baisse du niveau initial à maturité Barrière de coupon : Sur 30% de baisse du niveau initial Coupon annualisé : 8,50% |
| Autocall REO Mars 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux Structure : Autocall Dégressif Maturité maximum : 6 ans Sous-jacent(s) : Worst Of : Renault / Eni / L’Oréal Date de fin de commercialisation :Le 11/03/2025 Date de strike : Strike min 25/02/2025 ; 11/03/2025 Fréquence de constatation : Mensuelle Seuil de remboursement anticipé : 100% dès la fin du 3ème mois, puis dégressivité de 0.50% par mois jusqu’à 90% Protection du capital à maturité : Sur 40% de baisse à maturité Coupon annualisé : 15.84% |
| Autocall Airbag Mensuel CA 0,87 eur décrément Février 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux Structure : Autocall Airbag Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : Carrefour Décrément 0.87 EUR Date de fin de commercialisation :Le 13/03/2025 Date de strike : Le 20/02/2025 Fréquence de constatation : Mensuelle Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 12ème mois Protection du capital à maturité : Sur 50% de baisse du niveau initial à maturité Barrière d’airbag : Sur 50% de baisse du niveau initial à maturité Coupon annualisé : 16,50% |
| OS Eni 0.91 TotalEnergies 2.96 mars 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux Structure : Autocall Worst Of Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) :Worst Of : Eni Décrément 0.91 / TotalEnergies Décrément 2.96 Date de fin de commercialisation :Le 14/03/2025 Date de strike : Strike min : 14/02/2025 ; 14/03/2025 Fréquence de constatation : Quotidienne Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 12ème mois Protection du capital à maturité : Sur 50% de baisse du niveau initial à maturité Barrière d’airbag : Sur 50% de baisse du niveau initial à maturité Coupon annualisé : 12,00% |
| 8,60 Phoenix mémoire dégressif STO Mars 2031 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux Structure : Phoenix Mémoire Dégressif Maturité maximum : 6 ans Sous-jacent(s) : Worst Of : Schneider Electric / TotalEnergies / L’Oréal Date de fin de commercialisation :Le 18/03/2025 Date de strike : Strike min : 28/02/2025 ; 18/03/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressif de 5% par trimestre jusqu’à -25% Protection du capital à maturité : Sur 50% de baisse à maturité Barrière de coupon : Sur 25% de baisse dès le 1er trimestre Coupon annualisé : 8,60% |
| Brookie Mars 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux Structure : Autocall Airbag Maturité maximum : 6 ans Sous-jacent(s) : Worst of : Carrefour / Nestlé Date de fin de commercialisation :Le 21/03/2025 Date de strike : Strike Moyen : 21/02/2025 ; 07/03/2025 ; 21/03/2025 Fréquence de constatation : Mensuelle Seuil de remboursement anticipé : 90% du niveau initial dès la fin du 12ème mois Protection du capital à maturité : Sur 50% de baisse du niveau initial à maturité Barrière d’airbag : Sur 25% de baisse du niveau initial à maturité Coupon annualisé : 10,20% |
| Autocall BRL Mars 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux Structure : Autocall Maturité maximum : 5 ans Sous-jacent(s) : Worst of : BNP / Renault / LVMH Date de fin de commercialisation :Le 27/03/2025 Date de strike : Le 06/03/2025 Fréquence de constatation : Mensuelle Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 3ème mois Protection du capital à maturité : Sur 50% de baisse du niveau initial à maturité Coupon annualisé : 24,00% |
| Athena X Stellantis 0,95 € Mars 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux Structure : Autocall dégressif Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) : Stellantis Décrément 0.95 EUR Date de fin de commercialisation :Le 27/03/2025 Date de strike : Le 20/03/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressif de 1.00% par trimestre Protection du capital à maturité : Sur 90% de baisse du niveau initial à maturité Coupon annualisé : 15,00% |
| Phoenix mémoire dégressif EOT Mars 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux Structure : Phoenix Mémoire Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) : Worst of : Engie Décrément 1,20 EUR / Orange Décrément 0,74 EUR / Totalenergies Décrément 2,76 EUR Date de fin de commercialisation :Le 31/03/2025 Date de strike : Strike min : 21/02/2025 ; 31/03/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 2ème trimestre, puis 90% dès la fin du 4ème trimestre Protection du capital à maturité : Sur 50% de baisse du niveau initial à maturité Barrière de coupon : Sur 25% de baisse dès le 1er trimestre Coupon annualisé : 12,50% |
| Phoenix taux avril 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux Structure : Phoenix Bearish Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : Taux EUR CMS 10 ans Date de fin de commercialisation :Le 30/04/2025 Date de strike : Le 30/04/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle Seuil de remboursement anticipé : 2.35% dès la fin du 4ème trimestre (Le produit est rappelé dès lors que le taux EUR CMS 10 ans est inférieur ou égal au seuil de remboursement anticipé) Protection du capital à maturité : 100% Capital Garanti à maturité sauf défaut émetteur Barrière de coupon : 2.80% (coupon semestriel versé à chaque date de constatation dès lors que le taux EUR CMS 10 ans est inférieur ou égal à 2.80% dès le 1er trimestre) Coupon annualisé : 7,40% |
| RENDEMENT TAUX FRANCE MAI 2025 – FR1459AB7188 (Marigny Capital) Référencement :Compte titres, Generali, Selencia Emetteur : Goldman Sachs Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : Taux OAT FR 10 Ans (BFRTEC10 Index) Date de constatation initiale : Le 15/05/2025 Fréquence de constatation : Annuelle, premier rappel dans 2 ans Seuil de remboursement anticipé : Taux OAT FR 10 ANS (BFRTEC10 Index) inférieur ou égal à 2.75% Protection du capital à maturité : 100% du capital garanti (en l’absence de défaut de l’émetteur) Barrière de distribution des coupons :Taux OAT FR 10 ANS (BFRTEC10 Index) inférieur ou égal à 3.50% Coupon annualisé : 7,00% |
| Lexique : Les explications relatives aux principales structures de produits (Autocall, Phoenix et autres) sont consultables dans l’Eavestpedia) Autocall Airbag : Un produit Autocall Airbag est un produit structuré qui est remboursé automatiquement par anticipation, lorsque certaines conditions de marché sont remplies, et rémunère l’investisseur sous forme de coupons. EUR CMS 5 ans : Le taux « EUR CMS 5 ans » représente le taux de référence pour les opérations d’échange de taux fixe contre taux variable en euro pour une durée exacte de 5 ans. Pour plus de détails sur le taux EUR CMS maturité 5 ans : https://fr.investing.com/rates-bonds/eur-5-years-irs-interest-rate-swap. EUR CMS 30 ans : Le taux « EUR CMS 30 ans » représente le taux de référence pour les opérations d’échange de taux fixe contre taux variable en euro pour une durée exacte de 30 ans. Pour plus de détails sur le taux EUR CMS maturité 30 ans. : https://fr.investing.com/rates-bonds/eur-30-years-irs-interest-rate-swap Effet « Magnet » : Barrière de rappel intelligente qui suit la baisse constatée du sous jacent le moins performant à une date de constatation donnée. Strike minimum : La valeur du niveau initial est fixé sur le niveau le plus bas des sous-jacents aux dates données. Worst of : La valeur de référence du produit est l’action la moins performante du panier. |