Finances

Ci-après la liste des Produits Structurés (ou EMTN) et Fonds référencés par

Les documents de nos produits sont disponibles sur demande par courriel adressé à info@pp-antilles.com

Opti Strike euro Août 2026 (Eavest) Référencement : Intencial Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Autocall Dégressif Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : Euronext European Sovereignty Select Decrement 50 Points Date de fin de commercialisation : Le 26/08/2026 Date de Strike : Strike minimum : 26/05/2026 ; 31/08/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressivité de 2,00% par trimestre jusqu’à 78% Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Barrière de coupon : 78% du niveau initial Coupon annualisé : 9,00%

Opti Strike Mensuel Défense Septembre 2026 (Eavest) Référencement : Intencial Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Autocall Dégressif Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : MSCI Eurozone Aerospace & Defense Top 10 Equal Weighted Sel 50 Pts DIV EUR Index Date de fin de commercialisation : Le 25/09/2026 Date de Strike : Strike minimum : 27/05/2026 ; 16/07/2026 ; 30/09/2026 Fréquence de constatation : Mensuelle Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 12ème mois, puis dégressivité de 3,50% par an jusqu’à 61,50% Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Barrière de coupon : 61,50% du niveau initial Coupon annualisé : 9,00%

Rendement Mémoire Siemens Energy Août 2026 (Eavest) Référencement : Intencial Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Phoenix Mémoire Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) : Siemens Energy Date de fin de commercialisation : Le 31/08/2026 Date de Strike : 31/08/2026 Fréquence de constatation : Mensuelle Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 12ème mois Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Barrière de coupon : 70% du niveau initial Coupon annualisé : 7,00%

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Autocall Trimestriel Dégressif Multi Sectoriel World Septembre 2026 (Eavest) Référencement : Selencia Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Autocall Dégressif Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : MSCI EM Expanded Multi-Sector Select Fixed Basket 50 Points Decrement EUR Index Date de fin de commercialisation : Le 22/09/2026 Date de Strike : Strike minimum : 16/06/2026 ; 25/09/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressivité de 3% par an à partir du 8ème trimestre jusqu’à 67% Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Barrière de protection des coupon : 67,00% du niveau initial Coupon annualisé : 10,00%

Opti Strike Daily Crédit Agricole 1.10 Septembre 2026 (Eavest) Référencement : Selencia Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Autocall Dégressif Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : Crédit Agricole Décrement 1.10 EUR Date de fin de commercialisation : Le 15/09/2026 Date de Strike : Strike minimum : 19/06/2026 ; 17/09/2026 Fréquence de constatation : Quotidienne Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin de la 1ère année, puis dégressivité de 1% par an jusqu’à 56% Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Barrière de protection des coupon : 56,00% du niveau initial Coupon annualisé : 10,00%

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Rendement Distribution Euribor Septembre 2026 (Eavest) Référencement : UAF Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Phoenix Bearish Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : Euribor 12M Date de fin de commercialisation : Le 25/09/2026 Fréquence de constatation : Annuelle Remboursement anticipé : Rappelable au gré de l’émetteur à partir de la fin de la 1ère année Protection du capital à maturité : 100% capital garanti à maturité ; sauf défaut de l’émetteur Barrière de coupon : 3,00% (Coupon garanti la 1ère année puis coupon versé dès la fin de la 1ère année si le taux Euribor 12M est inférieur ou égal à 3,00%) Coupon annualisé : 7,00%

Athena Opti Strike Siemens Energy Septembre 2026 (Eavest) Référencement : UAF Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Athena Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) : Siemens Energy Date de fin de commercialisation : Le 25/09/2026 Date de strike :Strike minimum : 17/07/2026 ; 30/09/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle Remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Coupon annualisé : 10,53%

COMPTE-TITRES BANCAIRES ET ASSURANCES VIE LUXEMBOURGEOISE

Phoenix Mémoire Bearish Taux TEC10 (Marigny Capital) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Bearish ­Maturité maximum : 12 ans  ­Sous-jacent(s) : Taux TEC10 (BFRTEC10 Index) Date de fin de commercialisation : Le 30/10/2026 Fréquence de constatation : Annuelle ­Seuil de remboursement anticipé : Si le taux TEC10 est inférieur ou égal à 3.50% à partir de la 1ère année Barrière de distribution des coupons : Si le taux TEC10 est inférieur ou égal à 4.00% Protection du capital à maturité : 100% du capital garanti (en l’absence de défaut de l’émetteur) ­Coupon mémoire annualisé : 7,00% Fonctionnement : Chaque année : Si le taux OAT 10 ans est inférieur ou égal à sa barrière de distribution des coupons (4.00%), l’investisseur reçoit un coupon de 7.00% + les éventuels coupons mis en mémoire. Sinon le coupon est mis en mémoire.   Parallèlement, chaque année à partir de l’année 1 : Si le taux OAT 10 ans est inférieur ou égal à son niveau de rappel anticipé (3.50%), le produit est rappelé par anticipation. L’investisseur récupère 100% du capital investi. Sinon, le produit continue.   A maturité (en l’absence de rappel anticipé) : Si le taux OAT 10 ans est inférieur ou égal à sa barrière de distribution des coupons (4.00%), l’investisseur récupère 100% du capital investi + un coupon de 7.00% + les éventuels coupons mis en mémoire. Sinon, l’investisseur récupère 100% du capital initial.   Représentation Graphique : Source : Bloomberg 18/06/2026

CF6 Athena Boost octobre 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Autocall Boost ­Maturité maximum : 3 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Infineon Technologies / Nvidia Date de fin de commercialisation : Le 30/10/2026 Date de strike : Strike minimum : 29/05/2026 ; 31/07/2026 ; 30/09/2026 ; 30/10/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 2ème trimestre, coupon doublé si le produit est rappelé au 2ème, 3ème, 4ème ou 5ème trimestre ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 15,00%

Autocall Degressif SHS septembre 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Autocall dégressif ­Maturité maximum : 5 ans ­Sous-jacent(s) : Panier : STMicroelectronics / Hermès / Siemens Energy Date de fin de commercialisation : Le 07/09/2026 Fréquence de constatation : Mensuelle Date de strike : 07/09/2026 Remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 12ème mois, puis 90% dès la fin du 24ème mois Protection des coupons à maturité : 90% du niveau initial ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 12,00%

Rendement Mémoire Siemens Energy août 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire ­Maturité maximum : 10 ans ­Sous-jacent(s) : Siemens Energy Date de fin de commercialisation : Le 31/08/2026 Fréquence de constatation : Mensuelle Date de strike : 31/08/2026 Remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 12ème mois Barrière de coupon : 70% du niveau initial ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 7,00%

Distribution Europe août 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire Dégressif ­Maturité maximum : 12 ans ­Sous-jacent(s) : Euronext Multi Sector Eurozone Top 20 Decrement 50 Points II Date de fin de commercialisation : Le 31/08/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle Date de strike : Strike minimum : 30/07/2026 ; 31/08/2026 Remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressivité de 1% par trimestre jusqu’à 70% Barrière de coupon : 70% du niveau initial ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Protection des coupons à maturité : 70% du niveau initial ­Coupon annualisé : 7,50%

Phoenix Plus sur Sandisk Corp – USD (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire ­Maturité maximum : 5 ans ­Sous-jacent(s) : Sandisk Corp Date de fin de commercialisation : Le 24/08/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle Date de strike : Strike minimum : 23/06/2026 ; 23/07/2026 ; 24/08/2026 Remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 1er trimestre Protection des coupons à maturité : 70% du niveau initial ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 42,00%

Phoenix Plus sur Marvell Technology Inc – USD (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire ­Maturité maximum : 5 ans ­Sous-jacent(s) : Marvell Technology Inc. Date de fin de commercialisation : Le 24/08/2026 Fréquence de constatation : Semestrielle Date de strike : Strike minimum : 23/06/2026 ; 23/07/2026 ; 24/08/2026 Remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 1er trimestre Protection des coupons à maturité : 70% du niveau initial ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 30,75%

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FONDS ACTIONS ET OBLIGATAIRES

Alienor High Dividends Europe (Alienor Capital) Fonds en actions à dividendes élevés Référencement :Compte titres, PEA, Assurance-vie Intencial, Selencia et UAF ­PART C : FR00140144O8 | PART D : FR00140144Q3 | PART I : FR00140144P5 SRI 5 – Article 8 SFDR ­Un fonds actions 100 % zone euro, éligible PEA, dédié aux actions à haut dividende (4 % à 9 %). Grâce à une sélection rigoureuse d’entreprises aux fondamentaux solides et aux valorisations attractive, le fonds combine rendement élevé immédiat et potentiel de plus-value sur le long terme.  ­VL au 30/07/2026 : 112,59 € Horizon de placement : 5 ans – 100% zone Euro – Performance YTD : +12,59%

InvestCore 2031 (Alienor Capital) Fonds obligataire daté ouvert à la souscription jusqu’au 31 décembre 2026 Référencement :Compte titres, Assurance-vie Intencial, Selencia et UAF ­PART C : FR001400DX51 | PART I : FR001400Z412 SRI 2 – Article 8 SFDR ­Fonds daté à horizon 2031, permettant de capter des conditions de portage attractives sur la durée tout en offrant une forte visibilité sur la performance future. ­VL au 30/07/2026 : 100,61 € BBB- Notation – Performance YTD : 0,45%

InvestCore 2028 (Alienor Capital) Fonds obligataire daté fermé à la souscription Référencement :Compte titres, Assurance-vie Intencial, Selencia et UAF ­PART C : FR001400DX51 | PART I : FR001400DX44 SRI 2 – Article 8 SFDR ­Fonds daté à horizon 2028, permettant de capter des conditions de portage attractives sur la durée tout en offrant une forte visibilité sur la performance future. ­VL au 30/07/2026 : 118,85 € BBB- Notation – Performance YTD : +1,13% – Taux de rendement actuariel : +4,47%

InvestCore Bond Opportunities (Alienor Capital) Fonds obligataire opportuniste Référencement :Compte titres, Assurance-vie Intencial, Selencia et UAF ­PART C : FR0011554294 | PART I : FR0011617646 SRI 2 – Article 8 SFDR ­Un fonds patrimonial flexible investi majoritairement en obligations et monétaires (50 % à 100 %) avec une exposition actions modulable de –25 % à 40 % et des positions en devises. Il protège le capital en phases défensives tout en captant des opportunités de rendement lorsque les marchés sont favorables. ­VL au 30/07/2026 : 143,10 € Horizon de placement : 3 ans – BBB- Notation – Performance YTD : +2,20%

Alienor Alter Euro (Alienor Capital) Fonds patrimonial diversifié Actions / Obligations Référencement :Compte titres, Assurance-vie Intencial, Selencia et UAF ­PART A : FR0010526061 | PART I : FR0011053610 SRI 2 – Article 8 SFDR ­Un fonds patrimonial flexible investi majoritairement en obligations et monétaires (50 % à 100 %) avec une exposition actions modulable de –25 % à 40 % et des positions en devises. Il protège le capital en phases défensives tout en captant des opportunités de rendement lorsque les marchés sont favorables. Fonds existant depuis 2007, avec une performance annualisée de +3 % et un regain de rendement grâce à un contexte obligataire favorable. Gestion active et flexible : couverture, arbitrages et recherche de performance absolue pour limiter l’impact des crises tout en captant les opportunités. Secteurs apprécies : Mines d’or, défense, tech/ia, banques, assurances, énergéticiens Poche obligataire : 66,8% – Poche Actions : 31,4% ­VL au 30/07/2026 : 157,78 € Horizon de placement : 4 ans – BBB – Notation – Performance YTD : +5,29%

Lexique : Les explications relatives aux principales structures de produits (Autocall, Phoenix et autres) sont disponibles sur le Net Action à décrément : Les actions à dividende synthétique ou décrément sont obtenues en créant un indice composé d’une seule action, les dividendes réels étant versés et un prélèvement forfaitaire de dividende appliqué. Exemple BNP Décrément 4.20 EUR : Un dividende synthétique de 4.20 EUR est prélevé de l’action tandis que le dividende réel (4,79 EUR en 2024) est réinvesti.  Autocall Airbag : Un produit Autocall Airbag est un produit structuré qui est remboursé automatiquement par anticipation, lorsque certaines conditions de marché sont remplies, et rémunère l’investisseur sous forme de coupons. Barrière d’airbag : Lors de la dernière date de constatation la barrière de rappel est dégressive jusqu’à un niveau prédéfini. Barrière de protection avec Put Down and In : Un Put Down and In (PDI) est une option de vente à barrière activante qui confère à son détenteur le droit, mais non l’obligation, de vendre un sous-jacent à un prix prédéfini (le strike) à une date future. Cependant, ce droit ne devient effectif que si le sous-jacent atteint ou passe en dessous d’un certain niveau, appelé barrière, durant la vie de l’option. Barrière de protection avec Geared Put : Un Geared Put ou aussi appelé Leveraged Put est un mécanisme qui permet un niveau de protection renforcé. Lorsque la barrière de protection est franchie, l’investisseur ne subit que la partie de la baisse située au-delà de la barrière, multipliée par un coefficient de levier prédéfini, ce qui réduit significativement la perte par rapport à l’utilisation d’un PDI.  Exemple : avec une barrière fixée à –50 % et un levier de 2, si le sous-jacent termine à –60%, seule la fraction de baisse au-delà de la barrière est prise en compte. La perte est alors égale à 20% (10% × 2), elle aurait été de 60% avec l’utilisation d’un PDI. Basket Star : Remboursement à 100% du capital à maturité si la moyenne des performances des trois valeurs est positive, indépendamment du worst-of. Best of (BO) : La valeur de référence du produit est l’action la plus performante du panier. Effet Basket Star : Remboursement à 100% Effet Déclic : À chaque date d’observation, la performance de chaque sous-jacent est évaluée. Si un sous-jacent atteint ou dépasse sa barrière de rappel, il est « mémorisé » comme ayant réussi, puis « knocked out » (éliminé) du calcul du worst-of pour toutes les observations suivantes. Ce processus se répète à chaque observation, réduisant progressivement le nombre de sous-jacents pris en compte dans le calcul du worst-of. Effet Magnet : L’effet Magnet abaisse le seuil de rappel automatique après une période donnée (ex. : 100 % au M6, puis 90 %), augmentant ainsi les chances de remboursement anticipé. Il agit comme un « aimant » qui facilite la sortie du produit même en cas de légère baisse des sous-jacents. Effet « Magnet Min » : L’effet Magnet-Min abaisse la barrière de remboursement anticipé au niveau de l’action la moins performante, constatée quotidiennement depuis le lancement du produit et jusqu’à la précédente date d’observation, jusqu’à un niveau minimum : le Floor. Effet One Star : Remboursement à 100% du capital si la performance du meilleur sous-jacent est supérieur ou égal à la barrière de rappel, indépendamment du worst-of. EUR CMS 5 ans : Le taux « EUR CMS 5 ans » représente le taux de référence pour les opérations d’échange de taux fixe contre taux variable en euro pour une durée exacte de 5 ans. Pour plus de détails sur le taux EUR CMS maturité 5 ans : https://fr.investing.com/rates-bonds/eur-5-years-irs-interest-rate-swap. EUR CMS 30 ans : Le taux « EUR CMS 30 ans » représente le taux de référence pour les opérations d’échange de taux fixe contre taux variable en euro pour une durée exacte de 30 ans. Pour plus de détails sur le taux EUR CMS maturité 30 ans. : https://fr.investing.com/rates-bonds/eur-30-years-irs-interest-rate-swap Effet  « Magnet » : Barrière de rappel intelligente qui suit la baisse constatée du sous jacent le moins performant à une date de constatation donnée. SFDR : Sustainable Finance Disclosure Regulation ou Règlement sur la divulgation des informations financières durables Strike minimum : La valeur du niveau initial est fixé sur le niveau le plus bas des sous-jacents aux dates données. Strike moyen : La valeur du niveau initial est fixé sur le niveau moyen du sous-jacent aux dates données. Worst of (WO) : La valeur de référence du produit est l’action la moins performante du panier.