Finances

Ci-après la liste des Produits Structurés (ou EMTN) et Fonds référencés par

Les documents de nos produits sont disponibles sur demande par courriel adressé à info@pp-antilles.com

Equatio Mensuel 25 (Eavest) Référencement : AEP, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Autocall Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) : iEdge Transatlantic Artificial Intelligence 10 Decrement 50 Points GTR Index Date de fin de commercialisation : Le 18/03/2026 Date de Strike : Strike moyen hebdomadaire du 20/01/2026 au 20/03/2026 Fréquence de constatation : Mensuelle Seuil de remboursement anticipé : 100% dès la fin du 12ème mois Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Coupon annualisé : 11,50%

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Phoenix Taux CMS 10 ans mars 2026 A (Eavest) Référencement : Intencial Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Phoenix Bearish Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : EUR CMS 10 ans Date de fin de commercialisation : Le 31/03/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle Remboursement anticipé : Produit rappelé dès la fin du 4ème trimestre si le CMS 10 ANS est inférieur ou égal à 2,75% Protection du capital à maturité :100% Capital Garanti à maturité sauf défaut de l’émetteur Barrière de coupon : 3,35% dès la fin du 1er trimestre (coupon versé dès lors que le taux CMS 10 ANS est inférieur ou égal à 3,35%) Coupon annualisé : 5,50%

Athena Dégressif Healthcare Avril 2026 (Eavest) Référencement : Intencial Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Autocall Dégressif Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) : MerQube Eurozone Healthcare 10 Basket Index Date de fin de commercialisation : Le 27/04/2026 Fréquence de constatation : Mensuelle Date de strike : Strike moyen : 18/02/2026 ; 30/04/2026 Remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 12ème mois, puis dégressivité de 3% par an jusqu’à 73% Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Protection des coupons à maturité : 73% du niveau initial Coupon annualisé : 12,00%

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Phoenix Mémoire Renault 2.20 Juillet 2026 (Eavest) Référencement : AG2R, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Phoenix Mémoire Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) : Renault Décrément 2.20 EUR Date de fin de commercialisation : Le 01/07/2026 Date de Strike : Strike minimum : 29/01/2026 ; 30/04/2026 ; 01/07/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Barrière de coupon : 80% du niveau initial Coupon annualisé : 14,70%

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Opti Strike Eurozone DefenseTech B Mai 2026 (Eavest) Référencement : Selencia Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux Structure : Autocall Dégressif Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) : MerQube Eurozone DefenseTech 10 Basket 50 Point Decrement Date de fin de commercialisation : Le 26/05/2026 Date de Strike : Strike minimum : 16/02/2026 ; 29/05/2026 Fréquence de constatation : Mensuelle Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 12ème mois, puis dégressivité de 0,25% par mois jusqu’à 73%e Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Barrière de protection des coupons : 70% du niveau initial Coupon annualisé : 9,00%

Athena Escalier Défense Européenne mars 2026 (Eavest) Référencement : UAF Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Autocall Degressif Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) : Euronext European Defense Fixed Basket Decrement 50 Points Date de fin de commercialisation : Le 27/03/2026 Date de Strike : 31/03/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressivité de 2% par an jusqu’à 85% Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Protection des coupons à maturité : 85% du niveau initial Coupon annualisé : 10,00%

Target Note Trimestriel Taux France 2026 (Marigny Capital) Référencement : UAF Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Emetteur : Goldman Sachs (S&P: BBB+ / Moody’s: A2 / Fitch: A) Structure : Phoenix Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : Taux OAT 10 ans (BFRTEC10 Index) Date de fin de commercialisation : Le 29/05/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle Seuil de remboursement anticipé : Automatique à partir du moment où la somme des coupons cumulés atteint 12.00% (soit l’équivalent de 6 coupons) Protection du capital à maturité : 100% du capital garanti (en l’absence de défaut de l’émetteur) Barrière de distribution des coupons : Taux OAT 10 ans inférieur ou égal à 3.75% à partir du premier trimestre Coupon annualisé : 8.00% par an (soit 2.00% p.t.)

COMPTE-TITRES BANCAIRES ET ASSURANCES VIE LUXEMBOURGEOISE

Spécial Anniversaire 20 ans de Patrimoine Prestige Antilles

Opti Strike Action Rheinmetal avril 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Autocall ­Maturité maximum : 5 ans  ­Sous-jacent(s) : Rheinmetal Date de fin de commercialisation : Le 30/04/2026 Date de strike : Strike minimum : 20/02/2026 ; 30/04/2026 Fréquence de constatation : Mensuelle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 12ème mois Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 9,00%

Autocall Worst of Publicis / Kering / Siemens Energy juin 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Autocall ­Maturité maximum : 5 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Publicis / Kering / Siemens Energy  Date de fin de commercialisation : Le 30/06/2026 Date de strike : Strike close : 30/06/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 90% du niveau initial dès la fin du 8ème trimestre Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 13,00%

Athena Latitude SKC Avril 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Autocall ­Maturité maximum : 3 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Siemens Energy / TotalEnergies / Kering Date de fin de commercialisation : Le 02/04/2026 Date de strike : Strike close: 05/03/2026  Fréquence de constatation : Bimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 2ème mois ­Protection du capital à maturité : Capital garanti à 90%: put spread 100 – 90 ­Coupon annualisé : 10,00%

Opti Strike Eurozone Defense Tech Juin 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Autocall dégressif ­Maturité maximum : 10 ans  ­Sous-jacent(s) : MerQube Eurozone DefenseTech 10 Basket 50 Point Decrement Date de fin de commercialisation : Le 05/06/2026 Date de strike : Strike minimum : 09/02/2026 ; 12/06/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressivité de 0,50% par trimestre jusqu’à 82,50% ­Protection du capital à maturité : 60% du niveau initial ­Coupon annualisé : 13,52%

Snorky (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Autocall Dégressif ­Maturité maximum : 5 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : LVMH / Renault Date de fin de commercialisation : Le 27/03/2026 Date de strike : Strike minimum : 29/01/2026 ; 27/03/2026 Fréquence de constatation : Mensuelle ­Remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 11ème mois, puis dégressivité de 2,50% par trimestre jusqu’à 60% Barrière de coupon : 60% du niveau initial ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 10,00%

Opti Strike Sanofi Decrement 3.92 avril 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Autocall Dégressif ­Maturité maximum : 12 ans  ­Sous-jacent(s) : Sanofi 3.92 EUR Date de fin de commercialisation : Le 30/04/2026 Date de strike : Strike minimum : 20/02/2026 ; 30/04/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressivité de 0,50% par trimestre jusqu’à 80% Protection des coupons à maturité : 80% du niveau initial ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 9,00%

Autocall Degressif Solvay 2.43 Mars 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Autocall Dégressif ­Maturité maximum : 12 ans  ­Sous-jacent(s) : Solvay Décrément 2.43 EUR Date de fin de commercialisation : Le 31/03/2026 Date de strike : Strike minimum : 26/02/2026 ; 31/03/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 2ème trimestre, puis dégressivité de 1,50% par trimestre jusqu’à 50% Protection des coupons à maturité : 50% du niveau initial ­Protection du capital à maturité : 30% du niveau initial ­Coupon annualisé : 15,00%

Phoenix Mémoire Renault 2.20 Juillet 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire ­Maturité maximum : 10 ans  ­Sous-jacent(s) : Renault Décrément 2.20  Date de fin de commercialisation : Le 01/07/2026 Date de strike : Strike minimum : 29/01/2026 ; 30/04/2026 ; 01/07/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Remboursement anticipé : Produit rappelé dès la fin du 4ème trimestre Barrière de coupon : 80% du niveau initial ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 14,70%

Phoenix Mémoire BRI Avril 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire ­Maturité maximum : 5 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Broadcom / Richemont Date de fin de commercialisation : Le 07/04/2026 Date de strike : Strike close : 20/02/2026  Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Barrière de coupon : 70% du niveau initial ­Coupon annualisé : 11,73%

Phoenix Mémoire LSE Avril 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire ­Maturité maximum : 5 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : LVMH / Siemens Energy Date de fin de commercialisation : Le 31/03/2026 Date de strike : Strike close : 10/03/2026  Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Barrière de coupon : 70% du niveau initial dès le 1er trimestre ­Coupon annualisé : 11,00%

Phoenix Mémoire MONV Avril 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire ­Maturité maximum : 5 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Nvidia / Moncler Date de fin de commercialisation : Le 07/04/2026 Date de strike : Strike close : 20/02/2026  Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Barrière de coupon : 70% du niveau initial ­Coupon annualisé : 10,00%

Phoenix Mémoire dégressif ORE Mars 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire dégressif ­Maturité maximum : 5 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Richemont / L’Oréal / EssilorLuxottica Date de fin de commercialisation : Le 20/03/2026 Date de strike : Strike minimum : 19/02/2026 ; 20/03/2026  Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin de la première année, puis dégressivité de 2,50% par trimestre jusqu’à 60% Barrière de coupon : 60% du niveau initial ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 8,00%

SG 8 Phoenix Mémoire dégressif ZES Avril 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire dégressif ­Maturité maximum : 5 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Zurich Insurance / Engie / Banco Santander Date de fin de commercialisation : Le 13/04/2026 Date de strike : Strike minimum : 05/03/2026 ; 13/04/2026  Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressivité de 5,00% par trimestre jusqu’à 60% Barrière de coupon : 60% du niveau initial dès le 1er trimestre ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 8,00%

Opti Strike ESL Avril 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire degressif ­Maturité maximum : 6 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Essilor Luxottica / Sanofi / LVMH Date de fin de commercialisation : Le 07/04/2026 Date de strike : Strike minimum : 04/03/2026 ; 07/04/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 95% du niveau initial dès la fin du 3ème trimestre, puis dégressivité de 1.75% par trimestre jusqu’à 80% Barrière de coupons : 70% du niveau initial dès le 1er trimestre ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Coupon annualisé : 10,00%

Opti Strike SAT Avril 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire degressif ­Maturité maximum : 5 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Schneider Electric / Amazon / TotalEnergies Date de fin de commercialisation : Le 07/04/2026 Date de strike : Strike minimum : 04/03/2026 ; 07/04/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 95% du niveau initial dès la fin du 3ème trimestre, puis dégressivité de 1.75% par trimestre jusqu’à 80% Barrière de coupons : 70% du niveau initial dès le 1er trimestre ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Coupon annualisé : 10,80%

Phoenix Mémoire Dégressif Credit Agricole 1.10 EUR Mars 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire degressif ­Maturité maximum : 12 ans  ­Sous-jacent(s) : MerQube Credit Agricole 1.1 Point Decrement (EUR) Index Date de fin de commercialisation : Le 25/03/2026 Date de strike : Strike close : 05/03/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressivité de 1% par trimestre jusqu’à 75% Barrière de coupons : 75% du niveau initial dès le 1er trimestre ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Coupon annualisé : 10,00%

Phoenix Bearish sur EUR CMS 10Y Swap Rate (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Bearish ­Maturité maximum : 12 ans  ­Sous-jacent(s) : EUR CMS 10 ans Date de fin de commercialisation : Le 04/05/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Remboursement anticipé : Le produit est rappelé dès la fin du 4ème trimestre dès lors que le taux EUR CMS 10 ans est inférieur ou égal à 2.60% Barrière de coupons : Coupon distribué dès lors que le taux EUR CMS 10 ans est inférieur ou égal à 3.20% ­Protection du capital à maturité : 100% Capital Garanti à maturité sauf défaut de l’émetteur Coupon annualisé : 6,00%

CF3 coupon garanti Intel / Air Liquide (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Reverse Convertible Autocallable ­Maturité maximum : 2 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Intel / Air Liquide Date de fin de commercialisation : Le 31/03/2026 Date de strike : Strike minimum: 29/01/2025 au 31/03/2026 Fréquence de constatation : Semestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 1er trimestre, puis 90% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 7,20%

CF4 Tempo SES mai 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Reverse Convertible ­Maturité maximum : 3 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Schneider Electric / STMicroelectronics Date de fin de commercialisation : Le 29/05/2026 Date de strike : Strike minimum : 12/03/2026 ; 29/05/2026 Fréquence de constatation : Semestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 1er semestre, puis 90% dès la fin du 2ème semestre, 80% dès la fin du 3ème semestre et enfin 75% jusqu’à maturité Protection des coupons à maturité : 75% du niveau initial Protection du capital à maturité : 60% du niveau initial ­Coupon annualisé : 7,00% – Coupon garanti versé chaque semestre

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FONDS ACTIONS ET OBLIGATAIRES

Alienor High Dividends Europe (Alienor Capital) Fonds en actions à dividendes élevés Référencement :Compte titres, PEA, Assurance-vie Intencial, Selencia et UAF ­PART C : FR00140144O8 | PART D : FR00140144Q3 | PART I : FR00140144P5 SRI 4 – Article 8 SFDR ­Un fonds actions 100 % zone euro, éligible PEA, dédié aux actions à haut dividende (4 % à 9 %). Grâce à une sélection rigoureuse d’entreprises aux fondamentaux solides et aux valorisations attractive, le fonds combine rendement élevé immédiat et potentiel de plus-value sur le long terme.  ­6,35% : Rendement en dividendes du portefeuille selon le consensus des analystes mesuré par Blomberg 10 : PER moyen – 100% zone Euro – Performance YTD : +0,77%

InvestCore 2031 (Alienor Capital) Fonds obligataire daté Référencement :Compte titres, Assurance-vie Intencial, Selencia et UAF ­PART C : FR001400DX51 | PART I : FR001400Z412 SRI 2 – Article 8 SFDR ­Fonds daté à horizon 2031, permettant de capter des conditions de portage attractives sur la durée tout en offrant une forte visibilité sur la performance future. ­5,11% : Rendement embarqué brut 4,27 Duration – BBB- Notation – Performance YTD : +0,85%

InvestCore 2028 (Alienor Capital) Fonds obligataire daté Référencement :Compte titres, Assurance-vie Intencial, Selencia et UAF ­PART C : FR001400DX51 | PART I : FR001400DX44 SRI 2 – Article 8 SFDR ­Fonds daté à horizon 2028, permettant de capter des conditions de portage attractives sur la durée tout en offrant une forte visibilité sur la performance future. ­4,14% : Rendement embarqué brut 2,43 Duration – BBB- Notation – Performance YTD : +0,68% – 2024 : +6.02% – 2025 : +5.26%

InvestCore Bond Opportunities (Alienor Capital) Fonds obligataire opportuniste Référencement :Compte titres, Assurance-vie Intencial, Selencia et UAF ­PART C : FR0011554294 | PART I : FR0011617646 SRI 2 – Article 8 SFDR ­Un fonds patrimonial flexible investi majoritairement en obligations et monétaires (50 % à 100 %) avec une exposition actions modulable de –25 % à 40 % et des positions en devises. Il protège le capital en phases défensives tout en captant des opportunités de rendement lorsque les marchés sont favorables. ­4,79% : Rendement embarqué brut 2,77 Duration – BBB- Notation – Performance YTD : +1.11% – 2024 : +8.36% – 2025 : +2.74%

Alienor Alter Euro (Alienor Capital) Fonds patrimonial diversifié Actions / Obligations Référencement :Compte titres, Assurance-vie Intencial, Selencia et UAF ­PART A : FR0010526061 | PART I : FR0011053610 SRI 2 – Article 8 SFDR ­Un fonds patrimonial flexible investi majoritairement en obligations et monétaires (50 % à 100 %) avec une exposition actions modulable de –25 % à 40 % et des positions en devises. Il protège le capital en phases défensives tout en captant des opportunités de rendement lorsque les marchés sont favorables. Fonds existant depuis 2007, avec une performance annualisée de +3 % et un regain de rendement grâce à un contexte obligataire favorable. Gestion active et flexible : couverture, arbitrages et recherche de performance absolue pour limiter l’impact des crises tout en captant les opportunités. Secteurs apprécies : Mines d’or, défense, tech/ia, banques, assurances, énergéticiens Poche obligataire : 66,8% – Poche Actions : 31,4% ­4,94% : Rendement embarqué brut 2,27 Duration – BBB- Notation – Performance YTD : +1.32% – 2024 : +7.52% – 2025 : +1,42%

Lexique : Les explications relatives aux principales structures de produits (Autocall, Phoenix et autres) sont disponibles sur le Net Action à décrément : Les actions à dividende synthétique ou décrément sont obtenues en créant un indice composé d’une seule action, les dividendes réels étant versés et un prélèvement forfaitaire de dividende appliqué. Exemple BNP Décrément 4.20 EUR : Un dividende synthétique de 4.20 EUR est prélevé de l’action tandis que le dividende réel (4,79 EUR en 2024) est réinvesti.  Autocall Airbag : Un produit Autocall Airbag est un produit structuré qui est remboursé automatiquement par anticipation, lorsque certaines conditions de marché sont remplies, et rémunère l’investisseur sous forme de coupons. Barrière d’airbag : Lors de la dernière date de constatation la barrière de rappel est dégressive jusqu’à un niveau prédéfini. Barrière de protection avec Put Down and In : Un Put Down and In (PDI) est une option de vente à barrière activante qui confère à son détenteur le droit, mais non l’obligation, de vendre un sous-jacent à un prix prédéfini (le strike) à une date future. Cependant, ce droit ne devient effectif que si le sous-jacent atteint ou passe en dessous d’un certain niveau, appelé barrière, durant la vie de l’option. Barrière de protection avec Geared Put : Un Geared Put ou aussi appelé Leveraged Put est un mécanisme qui permet un niveau de protection renforcé. Lorsque la barrière de protection est franchie, l’investisseur ne subit que la partie de la baisse située au-delà de la barrière, multipliée par un coefficient de levier prédéfini, ce qui réduit significativement la perte par rapport à l’utilisation d’un PDI.  Exemple : avec une barrière fixée à –50 % et un levier de 2, si le sous-jacent termine à –60%, seule la fraction de baisse au-delà de la barrière est prise en compte. La perte est alors égale à 20% (10% × 2), elle aurait été de 60% avec l’utilisation d’un PDI. Basket Star : Remboursement à 100% du capital à maturité si la moyenne des performances des trois valeurs est positive, indépendamment du worst-of. Best of (BO) : La valeur de référence du produit est l’action la plus performante du panier. Effet Basket Star : Remboursement à 100% Effet Déclic : À chaque date d’observation, la performance de chaque sous-jacent est évaluée. Si un sous-jacent atteint ou dépasse sa barrière de rappel, il est « mémorisé » comme ayant réussi, puis « knocked out » (éliminé) du calcul du worst-of pour toutes les observations suivantes. Ce processus se répète à chaque observation, réduisant progressivement le nombre de sous-jacents pris en compte dans le calcul du worst-of. Effet Magnet : L’effet Magnet abaisse le seuil de rappel automatique après une période donnée (ex. : 100 % au M6, puis 90 %), augmentant ainsi les chances de remboursement anticipé. Il agit comme un « aimant » qui facilite la sortie du produit même en cas de légère baisse des sous-jacents. Effet « Magnet Min » : L’effet Magnet-Min abaisse la barrière de remboursement anticipé au niveau de l’action la moins performante, constatée quotidiennement depuis le lancement du produit et jusqu’à la précédente date d’observation, jusqu’à un niveau minimum : le Floor. Effet One Star : Remboursement à 100% du capital si la performance du meilleur sous-jacent est supérieur ou égal à la barrière de rappel, indépendamment du worst-of. EUR CMS 5 ans : Le taux « EUR CMS 5 ans » représente le taux de référence pour les opérations d’échange de taux fixe contre taux variable en euro pour une durée exacte de 5 ans. Pour plus de détails sur le taux EUR CMS maturité 5 ans : https://fr.investing.com/rates-bonds/eur-5-years-irs-interest-rate-swap. EUR CMS 30 ans : Le taux « EUR CMS 30 ans » représente le taux de référence pour les opérations d’échange de taux fixe contre taux variable en euro pour une durée exacte de 30 ans. Pour plus de détails sur le taux EUR CMS maturité 30 ans. : https://fr.investing.com/rates-bonds/eur-30-years-irs-interest-rate-swap Effet  « Magnet » : Barrière de rappel intelligente qui suit la baisse constatée du sous jacent le moins performant à une date de constatation donnée. Strike minimum : La valeur du niveau initial est fixé sur le niveau le plus bas des sous-jacents aux dates données. Strike moyen : La valeur du niveau initial est fixé sur le niveau moyen du sous-jacent aux dates données. Worst of (WO) : La valeur de référence du produit est l’action la moins performante du panier.