Finances

Ci-après la liste des Produits Structurés (ou EMTN) et Fonds référencés par

Pour découvrir une excellente opportunité alternative de placement, consultez aussi dans notre blog l’article sur les CLN :
FOCUS CLN : Nouvelle série Investment Grade / La série 46 !

Les documents de nos produits sont disponibles sur demande par courriel adressé à info@patrimoineprestigeantilles.fr

COMPTE-TITRES BANCAIRES ET ASSURANCES VIE LUXEMBOURGEOISE

Phoenix Mémoire Bearish Taux TEC10 (Marigny Capital) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Bearish ­Maturité maximum : 12 ans  ­Sous-jacent(s) : Taux TEC10 (BFRTEC10 Index) Date de fin de commercialisation : Le 30/10/2026 Fréquence de constatation : Annuelle ­Seuil de remboursement anticipé : Si le taux TEC10 est inférieur ou égal à 3.50% à partir de la 1ère année Barrière de distribution des coupons : Si le taux TEC10 est inférieur ou égal à 4.00% Protection du capital à maturité : 100% du capital garanti (en l’absence de défaut de l’émetteur) ­Coupon mémoire annualisé : 7,00% Fonctionnement : Chaque année : Si le taux OAT 10 ans est inférieur ou égal à sa barrière de distribution des coupons (4.00%), l’investisseur reçoit un coupon de 7.00% + les éventuels coupons mis en mémoire. Sinon le coupon est mis en mémoire.   Parallèlement, chaque année à partir de l’année 1 : Si le taux OAT 10 ans est inférieur ou égal à son niveau de rappel anticipé (3.50%), le produit est rappelé par anticipation. L’investisseur récupère 100% du capital investi. Sinon, le produit continue.   A maturité (en l’absence de rappel anticipé) : Si le taux OAT 10 ans est inférieur ou égal à sa barrière de distribution des coupons (4.00%), l’investisseur récupère 100% du capital investi + un coupon de 7.00% + les éventuels coupons mis en mémoire. Sinon, l’investisseur récupère 100% du capital initial.   Représentation Graphique : Source : Bloomberg 18/06/2026

Athena Boost Rheinmetall/ Veolia Septembre 2026 / XS3475061506 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Athena Worst-of ­Maturité maximum : 5 ans  ­Sous-jacent(s) : Rheinmetall/ Veolia Date de fin de commercialisation : Le 30/09/2026 Date de strike : Strike minimum : 21/08/2026 ; 30/09/2026 Fréquence de constatation : Mensuelle ­Barrière de rappel : 100% à partir du M6 ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 9% par an double en cas de rappel entre M6 et M24 – Mémoire in fine

Autocall dégressif EBS octobre 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Autocall dégressif ­Maturité maximum : 5 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Enel / BBVA / Sandoz Group Date de fin de commercialisation : Le 13/10/2026 Date de strike : Strike minimum : 22/09/2026 ; 13/10/2026 Fréquence de constatation : Mensuelle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 6ème mois, puis 90% du niveau initial dès la fin du 12ème mois Barrière d’airbag : 60% du niveau initial ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial, avec effet Basket Star à 100% du niveau initial Protection des coupons à maturité : 60% du niveau initial ­Coupon annualisé : 9,00%

TP – Autocall dégressif TE septembre 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Autocall dégressif ­Maturité maximum : 5 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Engie / TotalEnergies Date de fin de commercialisation : Le 07/10/2026 Date de strike : Strike close : 23/09/2026 Fréquence de constatation : Mensuelle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 12ème mois, puis dégressivité de 5% par an jusqu’à 80% ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Protection des coupons à maturité : 80% du niveau initial ­Coupon annualisé : 9,12%

France Titans octobre 2026 (Produit de campagne) (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Autocall dégressif ­Maturité maximum : 12 ans  ­Sous-jacent(s) : Bloomberg France Titans Select Decrement 50 Points Index Date de fin de commercialisation : Le 09/10/2026 Date de strike : Strike moyen hebdomadaire du 09/06/2026 au 16/10/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressivité de 2% par an jusqu’à 78% ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Protection des coupons à maturité : 78% du niveau initial ­Coupon annualisé : 9%

Phoenix Mémoire Target Tec 10 Novembre 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire Bearish Target ­Maturité maximum : 12 ans  ­Sous-jacent(s) : TEC10 Date de fin de commercialisation : Le 23/11/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 10,50% (Produit rappelé dès lors que la somme des coupons enregistrés est égale à 10,50%) Barrière de coupon : 4,00% (Coupon mémoire enregistré et versé in fine dès lors que le taux TEC10 est inférieur ou égal à 4,00%) ­Protection du capital à maturité : 100% du capital garanti à maturité ; sauf défaut de l’émetteur ­Coupon annualisé : 7%

Phoenix Mémoire Industries décembre 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire Dégressif ­Maturité maximum : 5 ans  ­Sous-jacent(s) : Panier équipondéré : Siemens Energy / Arcelor Mittal / STMicroelectronics Date de fin de commercialisation : Le 23/12/2026 Date de strike : Strike moyen : 28/05/2026 ; 30/06/2026 ; 31/08/2026 ; 30/10/2026 ; 29/12/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressivité de 0,50% par trimestre jusqu’à 92% Barrière de coupon : 80% du niveau initial, versé dès le 1er trimestre ­Protection du capital à maturité : 60% du niveau initial Protection des coupons à maturité : 80% du niveau initial ­Coupon annualisé : 8,00%

CF6 Athena Boost octobre 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Autocall Boost ­Maturité maximum : 3 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Infineon Technologies / Nvidia Date de fin de commercialisation : Le 30/10/2026 Date de strike : Strike minimum : 29/05/2026 ; 31/07/2026 ; 30/09/2026 ; 30/10/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 2ème trimestre, coupon doublé si le produit est rappelé au 2ème, 3ème, 4ème ou 5ème trimestre ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 15,00%

CF7 LSS décembre 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Reverse Convertible Autocallable ­Maturité maximum : 3 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Leonardo / Siemens Energy / Saint Gobain Date de fin de commercialisation : Le 15/12/2026 Date de strike : Strike minimum : 11/09/2026 ; 15/10/2026 ; 16/11/2026 ; 15/12/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 2ème trimestre, puis dégressivité de 5% par trimestre jusqu’à 60% Barrière de coupon : Coupon garanti, versé dès le 1er trimestre ­Protection du capital à maturité : 45% du niveau initial Protection des coupons à maturité : 60% du niveau initial ­Coupon annualisé : 8,00%

Phoenix Mémoire Marvell octobre 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire ­Maturité maximum : 5 ans  ­Sous-jacent(s) : Marvell Technologies Date de fin de commercialisation : Le 30/10/2026 Date de strike : Strike close : 17/09/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre Barrière de coupon : 70% du niveau initial, versé dès le 1er trimestre ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Protection des coupons à maturité : 70% du niveau initial ­Coupon annualisé : 11,50%

Rendement Mémoire Dégressif CREDO octobre 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire ­Maturité maximum : 5 ans  ­Sous-jacent(s) : Credo Technology Date de fin de commercialisation : Le 30/10/2026 Date de strike : Strike close : 17/09/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Remboursement anticipé : 70% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre Barrière de coupon : 70% du niveau initial, versé dès le 1er trimestre ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Protection des coupons à maturité : 70% du niveau initial ­Coupon annualisé : 12,00%

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FONDS ACTIONS ET OBLIGATAIRES

Alienor High Dividends Europe (Alienor Capital) Fonds en actions à dividendes élevés Référencement :Compte titres, PEA, Assurance-vie Intencial, Selencia et UAF ­PART C : FR00140144O8 | PART D : FR00140144Q3 | PART I : FR00140144P5 SRI 5 – Article 8 SFDR ­Un fonds actions 100 % zone euro, éligible PEA, dédié aux actions à haut dividende (4 % à 9 %). Grâce à une sélection rigoureuse d’entreprises aux fondamentaux solides et aux valorisations attractive, le fonds combine rendement élevé immédiat et potentiel de plus-value sur le long terme.  ­VL au 24/09/2026 : 106,67 € Horizon de placement : 5 ans – 100% zone Euro – Performance YTD : +6,67%

InvestCore 2031 (Alienor Capital) Fonds obligataire daté ouvert à la souscription jusqu’au 31 décembre 2026 Référencement :Compte titres, Assurance-vie Intencial, Selencia et UAF ­PART C : FR001400DX51 | PART I : FR001400Z412 SRI 2 – Article 8 SFDR ­Fonds daté à horizon 2031, permettant de capter des conditions de portage attractives sur la durée tout en offrant une forte visibilité sur la performance future. ­VL au 24/09/2026 : 98,90 € BBB- Notation – Performance YTD : -1,26%

InvestCore Bond Opportunities (Alienor Capital) Fonds obligataire opportuniste Référencement :Compte titres, Assurance-vie Intencial, Selencia et UAF ­PART C : FR0011554294 | PART I : FR0011617646 SRI 2 – Article 8 SFDR ­Un fonds patrimonial flexible investi majoritairement en obligations et monétaires (50 % à 100 %) avec une exposition actions modulable de –25 % à 40 % et des positions en devises. Il protège le capital en phases défensives tout en captant des opportunités de rendement lorsque les marchés sont favorables. ­VL au 24/09/2026 : 140,63 € Horizon de placement : 3 ans – BBB- Notation – Performance YTD : +0,44%

Alienor Alter Euro (Alienor Capital) Fonds patrimonial diversifié Actions / Obligations Référencement :Compte titres, Assurance-vie Intencial, Selencia et UAF ­PART A : FR0010526061 | PART I : FR0011053610 SRI 2 – Article 8 SFDR ­Un fonds patrimonial flexible investi majoritairement en obligations et monétaires (50 % à 100 %) avec une exposition actions modulable de –25 % à 40 % et des positions en devises. Il protège le capital en phases défensives tout en captant des opportunités de rendement lorsque les marchés sont favorables. Fonds existant depuis 2007, avec une performance annualisée de +3 % et un regain de rendement grâce à un contexte obligataire favorable. Gestion active et flexible : couverture, arbitrages et recherche de performance absolue pour limiter l’impact des crises tout en captant les opportunités. Secteurs apprécies : Mines d’or, défense, tech/ia, banques, assurances, énergéticiens Poche obligataire : 66,8% – Poche Actions : 31,4% ­VL au 24/09/2026 : 158,06 € Horizon de placement : 4 ans – BBB – Notation – Performance YTD : +5,48%

Alienor Global Dynamique (Alienor Capital) Fonds investi de 0 à 100% en actions de tous pays ou en produits de taux et géré de façon discrétionnaire et active.   Référencement :Compte titres, Assurance-vie Intencial, Selencia et UAF ­Part C – Tous souscripteurs (capitalisante) FR0014014FG1 Part I – Tous souscripteurs (capitalisante) FR0014014FH9 SRI 3 – Article 8 SFDR ­Non éligible au PEA. Alienor Global Dynamic est un fonds multi-classes d’actif qui cherche à maximiser le rendement au travers d’une gestion discrétionnaire et active. La stratégie d’investissement consiste d’abord à analyser l’environnement économique et financier pour décider de l’allocation c’est-à-dire des classes d’actif sur lesquelles investir (actions de différentes zones géographiques ou de divers secteurs d’activité, obligations d’état ou d’entreprises, monétaire, devises) en fonction de leur potentiel de progression. Le fonds peut donc être investi de 0 à 100% en actions, obligations ou monétaire. Le recours aux instrument financiers à terme permet d’élargir les bornes d’exposition aux classes d’actif dans les limites suivantes (actions : engagement entre -50% et 120% de l’actif net ; taux : sensibilité entre -7 et 10 sur l’actif net). La gestion étant active, cette exposition aux classes d’actif peut varier sensiblement afin de profiter d’opportunités ou de protéger le fonds contre des corrections de marché. Le fonds étant un fonds d’investissement, l’exposition à la baisse ne sera toutefois utilisée que dans des cas exceptionnels. L’allocation moyenne cible du fonds sera pour moitié en actions et pour moitié en titres de créances et monétaire. Dans le cadre de l’allocation décidée, la Société de Gestion sélectionne les titres sur lesquels le fonds investi à partir d’une analyse fondamentale. Pour les actions, le fonds investit majoritairement en grandes valeurs mais sans contrainte de zone géographique. Pour les titres de créance, le FCP investit sur la dette publique et privée sans contrainte de rating, ni de zone géographique mais en privilégiant la dette publique libellée en euros ou les titres de créance monétaires en euros. La Société de Gestion réalise ses propres analyses fondamentales sur les titres (actions et titres de créances) des sociétés à partir de sources internes et externes des sociétés ciblées. Les fondamentaux des titres dans le processus de sélection sont notés sur un ensemble de critères. Les titres sont investissables dès lors que le « scoring » propre à la Société de Gestion atteint un total d’au moins 50 points (sur 100 points au maximum). Le fonds investit moins de 10% de son actif en parts ou actions d’autres OPC (tout type d’OPC) dans le but de diversifier le portefeuille ou de placer les liquidités. Le fonds pourra intervenir sur des instruments financiers à terme négociés sur des marchés règlementés français et étrangers, organisés ou de gré à gré dans la limite d’une fois l’actif pour couvrir un risque de baisse des marchés actions, et/ou un risque de change et/ou un risque de taux, et/ou s’exposer au marché des actions, des taux ou des changes. Ces interventions permettent de réduire ponctuellement l’exposition à une classe d’actif lorsqu’un risque de correction apparaît au gérant ou d’augmenter l’exposition à une classe d’actif lorsque les perspectives de celle-ci lui semblent favorables. Le fonds pourra être engagé jusqu’à 200% grâce à l’utilisation des instruments dérivés. Les limites d’exposition du fonds sont les suivantes : actions : entre -50% et 120% de l’actif net taux : sensibilité entre -7 et 10 sur l’actif net change : maximum 100% de l’actif net Le gérant peut avoir recours à des opérations d’emprunt d’espèces dans le cas où un solde débiteur apparaîtrait. Le Fonds bénéficiera à compter de sa date de création et pour une durée de 6 mois maximum, d’une flexibilité quant au respect des ratios statutaires et ce afin de constituer au mieux son portefeuille au gré des opportunités de marché. L’objectif extra-financier du fonds est conforme aux dispositions de l’article 8 du Règlement SFDR. Cet objectif est associé à une démarche de prise en compte des critères environnementaux, sociaux, de gouvernances et des parties prenantes. Afin de sélectionner les valeurs qui sont admises dans le fond, l’équipe de gestion s’appuie sur une analyse financière ainsi qu’une analyse extra-financière : Financière : Lisibilité de l’activité, Actionnariat, Positionnement concurrentiel, Sens de révision des ratings, Récurrence des résultats… Extra-financière : Ayant identifié les risques environnementaux (et plus particulièrement le risque de transition) comme risques de durabilité prépondérants, nous intégrons un critère « Émission de gaz à effet de serre » à notre outil de notation et lui attribuons un poids de 10% dans la notation finale. Pour cela, nous récupérons les émissions de gaz à effet de serre directes (scope 1) et indirectes et liées à l’énergie (scope 2) pour tous les émetteurs soumis à publication. Nous leur attribuons une note en fonction de leur empreinte Carbone au sein de leur secteur d’activité. Nous évaluons également la qualité de la Gouvernance des entreprises, incluant la composition et l’indépendance des conseils d’administration, la transparence des pratiques de gestion et l’alignement des intérêts des dirigeants avec ceux des actionnaires. Ces informations sont disponibles sous forme de note composite dite « G » que nous récupérons sur Bloomberg. ­VL au 24/09/2026 : 115,31 € Horizon de placement : 5 ans – BBB – Notation – Performance YTD : +15,31%

Lexique : Les explications relatives aux principales structures de produits (Autocall, Phoenix et autres) sont disponibles sur le Net Action à décrément : Les actions à dividende synthétique ou décrément sont obtenues en créant un indice composé d’une seule action, les dividendes réels étant versés et un prélèvement forfaitaire de dividende appliqué. Exemple BNP Décrément 4.20 EUR : Un dividende synthétique de 4.20 EUR est prélevé de l’action tandis que le dividende réel (4,79 EUR en 2024) est réinvesti.  Autocall Airbag : Un produit Autocall Airbag est un produit structuré qui est remboursé automatiquement par anticipation, lorsque certaines conditions de marché sont remplies, et rémunère l’investisseur sous forme de coupons. Barrière d’airbag : Lors de la dernière date de constatation la barrière de rappel est dégressive jusqu’à un niveau prédéfini. Barrière de protection avec Put Down and In : Un Put Down and In (PDI) est une option de vente à barrière activante qui confère à son détenteur le droit, mais non l’obligation, de vendre un sous-jacent à un prix prédéfini (le strike) à une date future. Cependant, ce droit ne devient effectif que si le sous-jacent atteint ou passe en dessous d’un certain niveau, appelé barrière, durant la vie de l’option. Barrière de protection avec Geared Put : Un Geared Put ou aussi appelé Leveraged Put est un mécanisme qui permet un niveau de protection renforcé. Lorsque la barrière de protection est franchie, l’investisseur ne subit que la partie de la baisse située au-delà de la barrière, multipliée par un coefficient de levier prédéfini, ce qui réduit significativement la perte par rapport à l’utilisation d’un PDI.  Exemple : avec une barrière fixée à –50 % et un levier de 2, si le sous-jacent termine à –60%, seule la fraction de baisse au-delà de la barrière est prise en compte. La perte est alors égale à 20% (10% × 2), elle aurait été de 60% avec l’utilisation d’un PDI. Basket Star : Remboursement à 100% du capital à maturité si la moyenne des performances des trois valeurs est positive, indépendamment du worst-of. Best of (BO) : La valeur de référence du produit est l’action la plus performante du panier. Effet Basket Star : Remboursement à 100% Effet Déclic : À chaque date d’observation, la performance de chaque sous-jacent est évaluée. Si un sous-jacent atteint ou dépasse sa barrière de rappel, il est « mémorisé » comme ayant réussi, puis « knocked out » (éliminé) du calcul du worst-of pour toutes les observations suivantes. Ce processus se répète à chaque observation, réduisant progressivement le nombre de sous-jacents pris en compte dans le calcul du worst-of. Effet Magnet : L’effet Magnet abaisse le seuil de rappel automatique après une période donnée (ex. : 100 % au M6, puis 90 %), augmentant ainsi les chances de remboursement anticipé. Il agit comme un « aimant » qui facilite la sortie du produit même en cas de légère baisse des sous-jacents. Effet « Magnet Min » : L’effet Magnet-Min abaisse la barrière de remboursement anticipé au niveau de l’action la moins performante, constatée quotidiennement depuis le lancement du produit et jusqu’à la précédente date d’observation, jusqu’à un niveau minimum : le Floor. Effet One Star : Remboursement à 100% du capital si la performance du meilleur sous-jacent est supérieur ou égal à la barrière de rappel, indépendamment du worst-of. EUR CMS 5 ans : Le taux « EUR CMS 5 ans » représente le taux de référence pour les opérations d’échange de taux fixe contre taux variable en euro pour une durée exacte de 5 ans. Pour plus de détails sur le taux EUR CMS maturité 5 ans : https://fr.investing.com/rates-bonds/eur-5-years-irs-interest-rate-swap. EUR CMS 30 ans : Le taux « EUR CMS 30 ans » représente le taux de référence pour les opérations d’échange de taux fixe contre taux variable en euro pour une durée exacte de 30 ans. Pour plus de détails sur le taux EUR CMS maturité 30 ans. : https://fr.investing.com/rates-bonds/eur-30-years-irs-interest-rate-swap Effet  « Magnet » : Barrière de rappel intelligente qui suit la baisse constatée du sous jacent le moins performant à une date de constatation donnée. SFDR : Sustainable Finance Disclosure Regulation ou Règlement sur la divulgation des informations financières durables Strike minimum : La valeur du niveau initial est fixé sur le niveau le plus bas des sous-jacents aux dates données. Strike moyen : La valeur du niveau initial est fixé sur le niveau moyen du sous-jacent aux dates données. Worst of (WO) : La valeur de référence du produit est l’action la moins performante du panier.