Finances

Ci-après la liste des Produits Structurés (ou EMTN) référencés par

Les documents de nos produits sont disponibles sur demande par courriel adressé à info@pp-antilles.com

Tempo Taux Italien Décembre 2025 (Eavest) (Produit de campagne sans minimum d’investissement – Tranche de 1000 €) Référencement : Generali Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Digitale Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : Taux Italien 10 ans Date de fin de commercialisation : Le 24/12/2025 Fréquence de constatation : Annuelle Seuil de remboursement anticipé : Rappelable chaque année au gré de l’émetteur Protection du capital à maturité : 100% Capital Garanti à maturité sauf défaut de l’émetteur Barrière de coupon : 4,00% (coupon versé dès la fin de la 1ère année si le taux italien 10 ans est inférieur ou égal à 4,00%) Coupon annualisé : 9%

France Rendement Janvier 2026 (Eavest) Référencement : Generali Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Phoenix Bearish Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : TEC10 Date de fin de commercialisation : Le 27/01/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle Remboursement anticipé : Produit rappelé dès la fin du 4ème trimestre si le TEC 10 est inférieur ou égal à 3,30% Protection du capital à maturité : 100% Capital Garanti à maturité sauf défaut de l’émetteur Barrière de coupon : 3,80% dès la fin du 1er trimestre (coupon mis en réserve dès lors que le taux TEC 10 est inférieur ou égal à 3,80% et versé en cas de remboursement anticipé ou à maturité) Coupon annualisé : 9,5%

Athéna dégressif défense européenne janvier 2026 (Eavest) Référencement : Generali Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Autocall dégressif Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) : Euronext European Defense Fixed Basket Decrement 50 Points Date de fin de commercialisation : Le 28/01/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle Remboursement anticipé : 100% dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressivité de 2,00% par an jusqu’à 82% du niveau initial Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Protection des coupons à maturité : 82% du niveau initial Coupon annualisé : 10,00%

Opti strike Veolia décrément 1.40 février 2026  (Eavest) Référencement : Generali Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Autocall Airbag Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) : Veolia 1,40 EUR décrément Date de fin de commercialisation : Le 26/02/2026 Date de strike : Strike minimum : 28/11/2025 ; 28/02/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle Remboursement anticipé : 100% dès la fin du 4ème trimestre Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Barrière de airbag : 75% du niveau initial Coupon annualisé : 9,00%

Phoenix Taux CMS 10 Ans Février 2026  (Eavest) Référencement : Generali Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Phoenix Mémoire Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : EUR CMS 10 ans Date de fin de commercialisation : Le 27/02/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle Remboursement anticipé : 2,40% : Produit rappelé dès la fin du 4ème trimestre si le taux EUR CMS 10 ans est inférieur ou égal à 2,40% Protection du capital à maturité : 100% Capital Garanti à maturité sauf défaut de l’émetteur Barrière de coupon : 3,00% : Coupon garanti la première année, puis coupon mis en mémoire dès la fin du 5ème trimestre et versé in fine si le taux EUR CMS 10 ans est inférieur ou égal à 3,00% Coupon annualisé : 7,00%

Rendement Transatlantique Janvier 2026 (ISIN : FR0014011ZW2) Référencement : Generali Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Phoenix Bearish Émetteur : Société Générale Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : Allegro Transatlantic Date de fin de commercialisation : Le 04/01/2026 Fréquence de constatation : Mensuelle Barrière de rappel mensuelle – 100 %, puis -0,334 %/mois : À partir de la fin de la 1ʳᵉ année, le produit est remboursé par anticipation si le sous-jacent atteint 100 % de son niveau initial. Cette barrière baisse chaque mois de 0,334 % (soit environ 4 % par an) jusqu’à -40 %, facilitant le rappel dans le temps. Barrière de protection à échéance : jusqu’à une baisse de 50% du niveau initial % Barrière de distribution du coupon – 60 % : Le coupon est versé chaque mois si le sous-jacent est au-dessus de 60 % de son niveau initial. Coupon annualisé : 10%

Phoenix Mémoire Dégressif Credit Agricole 1.05 Janvier 2026 (Eavest) Référencement : Generali Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Phoenix Mémoire Dégressif Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : Crédit Agricole Décrément 1,05 EUR Dates de strike : Strike moyen : 06/10/2025 ; 07/10/2025 ; 08/10/2025 ; 09/10/2025 ; 10/10/2025 ; 16/01/2026 Date de fin de commercialisation : Le 14/01/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle Remboursement anticipé : 100% dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressivité de 4,00% par an à partir du 8ème trimestre Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Barrière de coupon : 60% du niveau initial Coupon annualisé : 10,00%

Opti Strike Crédit Agricole 1.05 Février 2026 (Eavest) Référencement : Generali Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Autocall Dégressif Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) : Crédit Agricole Décrément 1,05 EUR Dates de strike : Strike minimum : 07/10/2025 ; 06/11/2025 ; 08/12/2025 ; 06/01/2026 ; 06/02/2026 Date de fin de commercialisation : Le 04/02/2026 Fréquence de constatation : Quotidienne Remboursement anticipé : 100% dès la fin de la 1ère année, puis dégressivité de 3,00% par an Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Coupon annualisé : 9,00%

ATS Daily BNP decrement 4.2 janvier 2026 (Eavest) Référencement : Generali Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Autocall Dégressif Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : BNP Paribas Décrément 4.20 EUR Dates de strike : Strike minimum : 05/11/2025 ; 30/01/2026 Date de fin de commercialisation : Le 28/01/2026 Fréquence de constatation : Quotidienne Remboursement anticipé : 100% dès la fin de la 1ère année, puis dégressivité de 2,00% par semestre jusqu’à 64% Protection du capital à maturité : 40% du niveau initial Coupon annualisé : 10,00%

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Opti Strike Defense Européenne janvier 2026 (Eavest) Référencement : Intencial Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Autocall Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) : MerQube Eurozone DefenseTech 10 Basket 50 Point Decrement Index Dates de strike : Strike minimum : 10/11/2025 ; 30/01/2026 Date de fin de commercialisation : Le 23/01/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle Remboursement anticipé : 100% dès la fin du 4ième trimestre Protection du capital à maturité : 40% du niveau initial Coupon annualisé : 9,40%

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COMPTE-TITRES BANCAIRES ET ASSURANCES VIE LUXEMBOURGEOISE

Spécial Anniversaire 20 ans de Patrimoine Prestige Antilles

Phoenix Bearish CMS Février 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres ­Structure : Phoenix Bearish ­Maturité maximum : 12 ans  ­Sous-jacent(s) : Taux CMS 10 ans (SRI : 2) Date de fin de commercialisation : Le 13/02/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle Seuil de remboursement anticipé : 2,50% dès la fin du 4ème trimestre, (le produit est rappelé dès lors que le taux CMS 10 EUR est inférieur ou égal à 2.50%) Barrière de coupon : La première année le coupon est garanti soit 1.75% par trimestre distribué. Puis, dès le 5 ème trimestre, le coupon est distribué si le Taux CMS 10 eur est inférieur ou égal à 3,00%. Protection du capital à maturité : 100% Capital Garanti à maturité sauf défaut de l’émetteur ­Coupon annualisé : 7,00%

Opti Strike Crédit Agricole 1.05 Février 2026 – FR1459AB9390 (Eavest) Référencement : Generali Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Autocall Dégressif  ­Maturité maximum : 10 ans  ­Sous-jacent(s) : Crédit Agricole Decrement 1.05 – (SRI : 7) Date de fin de commercialisation : Le 04/02/2025 Date de strike : Strike minimum : 07/10/2025 ; 06/11/2025 ; 08/12/2025 ; 06/01/2026 ; 06/02/2026 Fréquence de constatation : Quotidienne ­Seuil de remboursement anticipé : 100% dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressivité de 3% par an ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 9,00%

Autocall TIS Décembre 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Autocall Dégressif ­Maturité maximum : 6 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Sanofi / Infineon Technologies / TotalEnergies Date de fin de commercialisation : Le 22/12/2025 Date de strike : Strike minimum : 20/11/2025 ; 22/12/2025 Fréquence de constatation : Mensuelle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% dès la fin du 6ème mois, puis 90% dès la fin du 12ème mois Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 14,64%

Autocall Degressif CNN janvier 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Autocall Dégressif ­Maturité maximum : 5 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Worst-of : Crédit Agricole / Netflix / Nvidia Date de fin de commercialisation : Le 05/01/2026 Date de strike : Strike minimum : 03/12/2025 ; 05/01/2026 Fréquence de constatation : Mensuelle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% dès la fin du 6ème mois, puis 90% dès la fin du 12ème mois Protection des coupons à maturité : 90% du niveau initial Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 14,52%

Autocall Boost Degressif AT janvier 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Autocall Dégressif ­Maturité maximum : 10 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Axa Décrément 1.50 EUR / TotalEnergies Décrément 3.30 EUR Date de fin de commercialisation : Le 09/01/2026 Date de strike : Strike minimum : 26/11/2025 ; 09/01/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressivité de 0,50% par trimestre dès la fin du 5ème trimestre jusqu’à 82% du niveau initial Protection des coupons à maturité : 82% du niveau initial Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 10,00% (Coupon mémoire multiplié par 2,00 si le produit est rappelé au 2ème ou au 3ème trimestre)

ATHENA DECLIC SAINT-GOBAIN / NOVO NORDISK / KERING (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Autocall dégressif ­Maturité maximum : 5 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of Declic : Saint-Gobain / Novo Nordisk / Kering Date de fin de commercialisation : Le 27/02/2026 Date de strike : 27/02/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressivité de 3,5% par semestre jusqu’à 72% du niveau initial Protection des coupons à maturité : 72% du niveau initial ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 12,00%

Opti strike RHN Décembre 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire ­Maturité maximum : 6 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Rheinmetall / Hermes / Netflix Date de fin de commercialisation : Le 29/12/2025 Date de strike : Strike minimum : 14/11/2025 ; 29/12/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 90% du niveau initial dès la fin du 2ème trimestre, puis dégressivité de 2% par trimestre jusqu’à 75% Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Barrière de coupons : 65% du niveau initial ­Coupon annualisé : 9%

Phoenix Euribor 12M Decembre 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Bearish ­Maturité maximum : 12 ans  ­Sous-jacent(s) : Euribor 12 mois Date de fin de commercialisation : Le 31/12/2025 Fréquence de constatation : Annuelle ­Seuil de remboursement anticipé : 1,80% dès la fin de la 1ère année, puis progressivité de 0,1% par an jusqu’à 2,20% (Le produit est rappelé dès lors que le taux Euribor 12 mois est inférieur ou égal à la barrière de rappel) Barrière de coupons : 2,50% dès la fin de la 1ère année (coupon annuel versé in fine dès lors que le taux Euribor 12 mois est inférieur ou égal à 2,50%) ­Protection du capital à maturité : 100% Capital Garanti à maturité sauf défaut de l’émetteur ­Coupon annualisé : 7,00%

Phoenix Bearish sur EUR CMS 10Y (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Bearish ­Maturité maximum : 12 ans  ­Sous-jacent(s) : EUR CMS 10 ans Date de fin de commercialisation : Le 15/01/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 2.50% (produit rappelé dès la fin du 4ème trimestre si le taux EUR CMS 10 ans est inférieur ou égal à 2.50%) Barrière de coupons : 3,10% (coupon versé dès la fin du 1er trimestre si le taux CMS 10 ans est inférieur ou égal à 3,10%) ­Protection du capital à maturité : 100% Capital Garanti à maturité sauf défaut de l’émetteur ­Coupon annualisé : 6,00%

Athéna dégressif Engie 1.2 Decembre 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Athéna dégressif ­Maturité maximum : 10 ans  ­Sous-jacent(s) : Euronext G Engie Decrement 1.20 Date de fin de commercialisation : Le 30/12/2025 Date de strike : Le 19/12/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressivité de 1.00% par trimestre jusqu’à 75% du niveau initial Protection des coupons à maturité : 75% du niveau initial ­Protection du capital à maturité : 60% du niveau initial ­Coupon annualisé : 7,27%

Phoenix mémoire Crédit Agricole 1.05 décembre 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire dégressif ­Maturité maximum : 10 ans  ­Sous-jacent(s) : Euronext G Credit Agricole GR Decrement 1.10 Date de fin de commercialisation : Le 30/12/2025 Date de strike : 19/12/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressivité de 1.00% par trimestre jusqu’à 75% du niveau initial Barrière de coupons : 70% du niveau initial ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 9,89%

Opti strike WO LRT Décembre 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Autocall Degressif ­Maturité maximum : 4 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Rheinmetall / TotalEnergies / LVMH Date de fin de commercialisation : Le 29/12/2025 Date de strike : Strike minimum : 04/12/2025 ; 29/12/2025 Fréquence de constatation : Mensuelle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% dès M6, puis 85% de M12 à M36, puis 70% jusqu’à maturité Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Protection des coupons à maturité : 70% du niveau initial ­Coupon annualisé : 11,80%

Opti strike WO VHS Décembre 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Autocall Degressif ­Maturité maximum : 4 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Veolia / Hermès / Saint Gobain Date de fin de commercialisation : Le 29/12/2025 Date de strike : Strike minimum : 04/12/2025 ; 29/12/2025 Fréquence de constatation : Mensuelle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% dès M6, puis 90% de M12 à M36, puis 85% jusqu’à maturité Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Protection des coupons à maturité : 85% du niveau initial ­Coupon annualisé : 10,00%

Phoenix Mémoire Déclic AK USD Décembre 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire ­Maturité maximum : 8 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : AMD / Kering Date de fin de commercialisation : Le 26/12/2025 Date de strike : Strike minimum : 05/12/2025 ; 12/12/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 81,50% du niveau initial dès la fin du 3ème trimestre ; avec effet déclic Barrière de coupons : 70% du niveau initial ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 10,00%

Phoenix Mémoire Déclic ET Janvier 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire ­Maturité maximum : 12 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Engie décrément 1.25 EUR / Total décrément 3.28 EUR Date de fin de commercialisation : Le 09/01/2026 Date de strike : 09/01/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre ; avec effet déclic Barrière de coupons : 60% du niveau initial ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 10,00%

CF2 coupon garanti février 2026 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Reverse Convertible Autocallable ­Maturité maximum : 2 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Rheinmetall / Hermes Date de fin de commercialisation : Le 27/02/2026 Date de strike : Strike moyen hebdomadaire du 05/12/2025 au 27/02/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 1er trimestre, puis 90% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 7,20%

Lexique : Les explications relatives aux principales structures de produits (Autocall, Phoenix et autres) sont disponibles sur le Net Action à décrément : Les sous-jacents dits à décrément sont obtenus en soustrayant un décrément à une action classique, tout en réintégrant le dividende versé par cette action. Autocall Airbag : Un produit Autocall Airbag est un produit structuré qui est remboursé automatiquement par anticipation, lorsque certaines conditions de marché sont remplies, et rémunère l’investisseur sous forme de coupons. Barrière d’airbag : Lors de la dernière date de constatation la barrière de rappel est dégressive jusqu’à un niveau prédéfini. Basket Star : Remboursement à 100% du capital à maturité si la moyenne des performances des trois valeurs est positive, indépendamment du worst-of. Effet Déclic : À chaque date d’observation, la performance de chaque sous-jacent est évaluée. Si un sous-jacent atteint ou dépasse sa barrière de rappel, il est « mémorisé » comme ayant réussi, puis « knocked out » (éliminé) du calcul du worst-of pour toutes les observations suivantes. Ce processus se répète à chaque observation, réduisant progressivement le nombre de sous-jacents pris en compte dans le calcul du worst-of. Effet Magnet : L’effet Magnet abaisse le seuil de rappel automatique après une période donnée (ex. : 100 % au M6, puis 90 %), augmentant ainsi les chances de remboursement anticipé. Il agit comme un « aimant » qui facilite la sortie du produit même en cas de légère baisse des sous-jacents. EUR CMS 5 ans : Le taux « EUR CMS 5 ans » représente le taux de référence pour les opérations d’échange de taux fixe contre taux variable en euro pour une durée exacte de 5 ans. Pour plus de détails sur le taux EUR CMS maturité 5 ans : https://fr.investing.com/rates-bonds/eur-5-years-irs-interest-rate-swap. EUR CMS 30 ans : Le taux « EUR CMS 30 ans » représente le taux de référence pour les opérations d’échange de taux fixe contre taux variable en euro pour une durée exacte de 30 ans. Pour plus de détails sur le taux EUR CMS maturité 30 ans. : https://fr.investing.com/rates-bonds/eur-30-years-irs-interest-rate-swap Effet  « Magnet » : Barrière de rappel intelligente qui suit la baisse constatée du sous jacent le moins performant à une date de constatation donnée. Strike minimum : La valeur du niveau initial est fixé sur le niveau le plus bas des sous-jacents aux dates données. Worst of (WO) : La valeur de référence du produit est l’action la moins performante du panier.