Finances

Ci-après la liste des Produits Structurés (ou EMTN) référencés par

Athena Dégressif Allegro Juillet 2025 (Eavest) Référencement :Generali Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Autocall Dégressif Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : Fonds Allegro Transatlantique Date de fin de commercialisation : Le 29/07/2025­ Date de strike : 31/07/2025 ­Fréquence de constatation : Trimestrielle Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressivité de 1% par trimestre jusqu’à -44% Protection du capital à maturité : Sur 70% de baisse à maturité Coupon annualisé : 13.40%

Phoenix Mémoire dégressif indice semi-conducteurs août 2025 (Eavest) Référencement :Generali Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Phoenix Mémoire Dégressif Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) : MerQube Transatlantic 20 Semiconductors 50 Point Decrement Index (EUR) Date de fin de commercialisation : Le 31/07/2025­ Date de strike : Strike minimum : 23/06/2025 ; 04/08/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressivité de 0,70% par trimestre Protection du capital à maturité : Sur 50% de baisse à maturité Barrière de coupon : Sur 30% de baisse dès la fin du 1er trimestre Coupon annualisé : 10.00%

Phoenix Mémoire Trimestriel Déclic AU août 2025 (Eavest) Référencement :Generali Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Phoenix Mémoire Dégressif Déclic* Maturité maximum : 5 ans Sous-jacent(s) : Worst-of : Unicredit / ASML Date de fin de commercialisation : Le 01/08/2025­ Date de strike : Strike moyen : 19/06/2025 ; 08/08/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle Seuil de remboursement anticipé : 90% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressivité de 1% par trimestre jusqu’à 74%, avec effet déclic* Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Barrière de coupon : 70% de baisse dès la fin du 1er trimestre Coupon annualisé : 10.00%

Tempo Engie 1.2 Septembre 2025 (Eavest) Référencement :Generali Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Autocall Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : Engie Décrément 1.20 EUR Date de fin de commercialisation : Le 26/09/2025­ Date de strike : Strike minimum : 11/06/2025 ; 08/08/2025 ; 30/09/2025 Fréquence de constatation : Quotidienne Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 12ème mois Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Coupon annualisé : 9.00%

Opti Strike Aerospace & Defense Octobre 2025 (Eavest) Référencement :Generali Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Autocall dégressif Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : MSCI® Europe Aerospace & Defense Top 10 Select 50 Points Decrement EUR Index Date de fin de commercialisation : Le 22/10/2025­ Date de strike : Strike minimum : 19/06/2025 ; 29/10/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle Remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressivité de 1% par trimestre jusqu’à 75% Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Coupon annualisé : 9.00%

Athena Opti Strike Total Decrement 3.06 Octobre 2025 (Eavest) Référencement :Generali Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Autocall Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : Total Décrément 3.06 EUR Date de fin de commercialisation : Le 24/10/2025­ Date de strike : Strike minimum : 04/07/2025 ; 31/10/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle Remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Coupon annualisé : 10.00%

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Opti Strike Mercedes 4 EUR Aout 2025 (Eavest) Référencement : CNP, Comptes titres, Assurance Vie Lux Structure : Autocall Dégressif Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) :Mercedes Décrément 4 EUR  Date de fin de commercialisation : Le 08/08/2025­ Date de strike : Strike minimum : 11/06/2025 ; 15/08/2025 Fréquence de constatation : Mensuelle Remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 12ème mois, puis dégressivité de 0,25% par mois jusqu’à 73% Protection du capital à maturité : Sur 60% de baisse à maturité Coupon annualisé : 16.80%

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Autocall Dégressif Luxe Juillet 2025 (Eavest) Référencement : Selencia , Compte titres, Assurance Vie Lux ­ Structure : Autocall Dégressif  ­ Maturité maximum : 10 ans  ­ Sous-jacent(s) : iEdge Transatlantic Luxury Goods & Services 10 EW Decrement 50 Points GTR Index ­ Date de fin de commercialisation :Le 24/07/2025 ­ Date de strike : Le 31/07/2025 ­ Fréquence de constatation : Mensuelle ­ Remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin de la 1ère année, puis dégressivité de 0.19% par mois jusqu’à -20.52% ­ Protection du capital à maturité : Sur 50% de baisse à maturité ­ Coupon annualisé : 15.00%

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Athena Europe Défense Septembre 2025 (Eavest) Référencement : Intencial Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux ­ Structure : Autocall Maturité maximum : 10 ans  ­ Sous-jacent(s) : iFTSE Developed Europe Aerospace and Defense 50 PT Decrement Index ­ Date de fin de commercialisation :Le 26/09/2025 ­ Date de strike : Strike minimum : 31/07/2025 ; 30/09/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle Remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre puis dégressivité de 2.50% par an jusqu’à 80% Protection du capital à maturité : Sur 50% du niveau initial Coupon annualisé : 8.00% Éligible sur les contrats Apicil épargne / Retraite / Life

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Produit de campagne disponible prochainement chez Generali et Selencia

Phoenix Euribor 12 mois octobre 2025 (Eavest) Structure : Phoenix Bearish Maturité maximum : 12 ans  ­ Sous-jacent(s) : Euribor 12 mois Date de fin de commercialisation :Le 30/10/2025 ­ Fréquence de constatation : Annuelle ­ Barrière de rappel : 1,80% dès année 1, puis progressif de 0,1% par an jusqu’à 2,20% Barrière de coupon : 2,50% Protection du capital à maturité : 100% garanti à maturité Coupon annualisé : 7.00% par an in fine Niveau actuel E12M : 2.036 Avantages & points forts de l’Euribor 12 mois : Adossé au taux court avec donc une exposition beaucoup plus directe aux décisions de la BCE Diversification par rapport à tous les produits déjà bien connus sur le TEC 10 ou le EUR CMS 10 ans Lisibilité du sous-jacent accrue – https://www.boursorama.com/bourse/taux/cours/1xEUR8Y/ La BCE intervient directement sur les taux de 1 semaine à 1 an. Au-delà c’est le marché qui régule et défini les niveaux de taux. L’Euribor 12 mois est donc beaucoup plus sensible aux décisions de la BCE (on anticipe encore de 2 baisses de 25 bps d’ici la fin de l’année), qu’un EUR CMS 10 ans ou TEC10 dans lesquels d’autres paramètres interviennent (besoin en financement (notamment réarmement de l’Europe avec des centaines de mds), tensions géopolitiques etc). Les produits indexés sur les taux longs sont également très largement représentés aujourd’hui dans les portefeuilles des investisseurs. Une solution sur l’Euribor 12 mois permet ainsi d’assurer une réelle diversification pour les clients, tout en continuant de profiter de structures attractives avec capital garanti.   Pour finir d’illustrer la réactivité à la politique monétaire de l’E12M vs EUR CMS 10 ans, voici un graphique qui reprend l’évolution de ces deux taux depuis l’amorce des baisses de taux de la BCE : Sur la période, l’E12M est en baisse d’environ 53%, vs environ 22% pour l’EUR CMS 10 ans.

COMPTE-TITRES BANCAIRES ET ASSURANCES VIE LUXEMBOURGEOISE

Phoenix Mémoire Dégressif CA 1.05/TTE 3.06 Août 2025 Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire Dégressif  ­Maturité maximum : 10 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Totalenergies Décrément 3.06 EUR / Credit Agricole 1.05 Décrément EUR Date de fin de commercialisation : Le 29/08/2025 ­Date de strike : Strike minimum: 23/06/2025 ; 25/07/2025 ; 29/08/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 3ème trimestre puis dégressivité de 1% par trimestre  Barrière de coupons : Sur 30% de baisse dès la fin du 1er trimestre ­Protection du capital à maturité : Sur 50% de baisse à maturité ­Coupon annualisé : 9,17%

Lexique : Les explications relatives aux principales structures de produits (Autocall, Phoenix et autres) sont consultables dans l’Eavestpedia) Action à décrément : Les sous-jacents dits à décrément sont obtenus en soustrayant un décrément à une action classique, tout en réintégrant le dividende versé par cette action. Autocall Airbag : Un produit Autocall Airbag est un produit structuré qui est remboursé automatiquement par anticipation, lorsque certaines conditions de marché sont remplies, et rémunère l’investisseur sous forme de coupons. Barrière d’airbag : Lors de la dernière date de constatation la barrière de rappel est dégressive jusqu’à un niveau prédéfini. Basket Star : Remboursement à 100% du capital à maturité si la moyenne des performances des trois valeurs est positive, indépendamment du worst-of. Effet Déclic : À chaque date d’observation, la performance de chaque sous-jacent est évaluée. Si un sous-jacent atteint ou dépasse sa barrière de rappel, il est « mémorisé » comme ayant réussi, puis « knocked out » (éliminé) du calcul du worst-of pour toutes les observations suivantes. Ce processus se répète à chaque observation, réduisant progressivement le nombre de sous-jacents pris en compte dans le calcul du worst-of. EUR CMS 5 ans : Le taux « EUR CMS 5 ans » représente le taux de référence pour les opérations d’échange de taux fixe contre taux variable en euro pour une durée exacte de 5 ans. Pour plus de détails sur le taux EUR CMS maturité 5 ans : https://fr.investing.com/rates-bonds/eur-5-years-irs-interest-rate-swap. EUR CMS 30 ans : Le taux « EUR CMS 30 ans » représente le taux de référence pour les opérations d’échange de taux fixe contre taux variable en euro pour une durée exacte de 30 ans. Pour plus de détails sur le taux EUR CMS maturité 30 ans. : https://fr.investing.com/rates-bonds/eur-30-years-irs-interest-rate-swap Effet  « Magnet » : Barrière de rappel intelligente qui suit la baisse constatée du sous jacent le moins performant à une date de constatation donnée. Strike minimum : La valeur du niveau initial est fixé sur le niveau le plus bas des sous-jacents aux dates données. Worst of (WO) : La valeur de référence du produit est l’action la moins performante du panier.