Finances

Ci-après la liste des Produits Structurés (ou EMTN) référencés par

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MC Trimestriel Dégressif FDJ Décrément 1.90 EUR Décembre 2025 (ISIN : DE000UQ1CN74) Référencement : Apicil, Compte titres, Assurance Vie Lux Émetteur : UBS AG, London Branch Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) : FDJ 1.90 Décrément (SOFDJU19 Index) Date de fin de commercialisation : 11/12/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle Date de constatation initiale : Moyenne hebdomadaire entre les cours de clôture des 09/09/2025 et 19/12/2025 Barrière de rappel : 100% du niveau initial à partir du T4, puis dégressivité de 1% par trimestre (4% p.a.) jusqu’à une baisse de 36% du sous-jacent Barrière de protection à échéance : jusqu’à une baisse de 50% du niveau initial à échéance % Coupon conditionnel : 11% par an

Opportunité Tech Novembre 2025 (ISIN : XS3111091545) Référencement : Apicil, Compte titres, Assurance Vie Lux Structure : Athena Dégressif Émetteur : Barclays Bank Plc Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : MSCI World IMI Digital Economy 50 Points Decrement EUR (MXWODE50 Index) Date de lancement : 14/11/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle Dates de constatations initiales : Niveau le plus bas entre le 12/09/2025 et le 14/11/2025 Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau de référence de l’indice dès la fin du 4ème trimestre, puis -0,75% par trimestre Protection du capital à maturité : 50% du niveau de référence de l’indice Barrière de versement des gains à maturité : 67% du niveau initial de référence de l’indice Coupon conditionnel : 2,50% par trimestre soit 10,00% par an

Phoenix Nova Euribor 12 mois Novembre 2025 (ISIN : FR0014011RE7) Référencement : Apicil, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Phoenix Autocall Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : Euribor 12 mois Date de fin de commercialisation : Le 20/11/2025­ Fréquence de constatation : Annuelle Remboursement anticipé : activable automatiquement à l’issue des années 1 à 11, si, à l’une des dates de constatation annuelle, le taux EURIBOR 12 mois est inférieur ou égal à 1,80%.  Barrière de coupon : conditionnel annuel de 8,00% mis en mémoire et versé soit à la date de remboursement anticipé soit à la date d’échéance selon les cas si, à la date de constatation annuelle, de l’année 1 à l’année 12, le taux EURIBOR 12 mois est inférieur ou égal à 2,60%, soit un Taux de Rendement Annuel Brut maximum de 7,95%, ce qui correspond à un Taux de Rendement Annuel Net de 6,88%.  Protection du capital à maturité : 100% du niveau initial

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MC Best Timing Dégressif ENI 0.96 EUR Décrément Décembre 2025 (ISIN : FR0014010YW7) Référencement : Generali Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Émetteur : HSBC Continental Europe Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) : MC Best Timing Dégressif ENI 0.96 EUR Décrément Décembre 2025 Date de fin de commercialisation : Le 07/12/2025­ Date de strike : Strike minimum : 25/06/2025 et 15/12/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle Barrière de rappel : 100% à partir de l’année 1 puis dégressivité de 1% par trimestre jusqu’à une baisse de 36% du sous-jacent Barrière de protection à échéance : jusqu’à une baisse de 50% du niveau initial % Coupon annualisé : 12.00%

Athena Trinité total 3.06 EUR novembre 2025 (ISIN : FR0014012050) Référencement : Generali Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Athéna Autocall Émetteur : Natixis Structured Insurance SA Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) : Action Total 3.06 EUR Date de fin de commercialisation : Le 21/11/2025­ Date de strike : Strike minimum : 31/07/2025 – 28/11/2025 Fréquence de constatation : Mensuelle Barrière de rappel : | 100% dès la fin du 12èmemois puis dégressive de -0.25% par mois jusqu’à -27% à maturité Barrière de protection à échéance : jusqu’à une baisse de 50% du niveau initial à échéance % Coupon annualisé : 9.00%

Rendement Transatlantique Janvier 2026 (ISIN : FR0014011ZW2) Référencement : Generali Patrimoine, Compte titres, Assurance Vie Lux­ Structure : Phoenix Bearish Émetteur : Société Générale Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : Allegro Transatlantic Date de fin de commercialisation : Le 04/01/2026 Fréquence de constatation : Mensuelle Barrière de rappel mensuelle – 100 %, puis -0,334 %/mois : À partir de la fin de la 1ʳᵉ année, le produit est remboursé par anticipation si le sous-jacent atteint 100 % de son niveau initial. Cette barrière baisse chaque mois de 0,334 % (soit environ 4 % par an) jusqu’à -40 %, facilitant le rappel dans le temps. Barrière de protection à échéance : jusqu’à une baisse de 50% du niveau initial % Barrière de distribution du coupon – 60 % : Le coupon est versé chaque mois si le sous-jacent est au-dessus de 60 % de son niveau initial. Coupon annualisé : 10%

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Objectif Distribution Trimestrielle EURIBOR Décembre 2025 Structure : Phoenix Autocall Émetteur : Société Générale Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : Euribor 12 mois Date de fin de commercialisation : Le 14/12/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle Barrière de rappel : En cours de vie : ·         Dès le 1er trimestre, si l’Euribor 12 mois est inférieur à 2.70% alors l’investisseur recevra un coupon de 1.50% (soit 6.00% p.a) ; ·         Dès le 4ème trimestre, si l’Euribor 12 mois est inférieur à 1.60% alors l’investisseur reçoit 100% du capital investi ·         Sinon le produit continue jusqu’à la prochaine période ;  A maturité (Année 12) : ·         A maturité, si l’Euribor 12 mois est inférieur à 2.70%, alors l’investisseur recevra 100% de son capital + un coupon de 1.50% (soit 6.00% p.a) ; ·         Sinon l’investisseur reçoit 100% de son capital. Barrière de protection à échéance : capital garanti à 100% Objectif de rendement : 6%

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Objectif Distribution Semestrielle EURIBOR Novembre 2025 (ISIN : FR4CIBFS7477) Structure : Autocall Émetteur : Crédit Agricole CIB Financial Solutions Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : Taux EURIBOR 12 MOIS (EUR12M) Date de fin de commercialisation : Le 21/11/2025 Fréquence de constatation : Semestrielle Barrière de rappel : Si le SJ < 1.60% dès la fin du 2ème semestre Condition du Coupon : Si le SJ < 2.50% dès la fin du 1er semestre Barrière de protection à échéance : capital garanti à 100% Objectif de rendement : 7%

Passion Luxe Novembre 2025 (Eavest) Référencement : Spirica via UAF, Compte titres, Assurance Vie Lux Structure : Autocall Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) : Indice Europe Luxury Select 50 Point Decrement Date de fin de commercialisation : Le 21/11/2025 Date de strike : Strike minimum : 17/09/2025 ; 28/11/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle Remboursement anticipé : 100% dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressivité de 0,50% par trimestre Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Coupon annualisé : 10.00%

Reverse Autocall Luxe Novembre 2025 (Eavest) Référencement : Spirica via UAF, Compte titres, Assurance Vie Lux Structure : Reverse Autocall Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) : Indice Solactive Luxury Goods & Upscale Leisure Selection Decrement 50 Date de fin de commercialisation : Le 21/11/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle Remboursement anticipé : 100% dès la fin du 4ème trimestre Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Coupon annualisé : 4,50% garanti

Phoenix Bearish Euribor 12M Novembre 2025 (Eavest) Référencement : Spirica via UAF, Compte titres, Assurance Vie Lux Structure : Phoenix Bearish Maturité maximum : 12 ans Sous-jacent(s) : Euribor 12 mois Date de fin de commercialisation : Le 24/11/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle Seuil de remboursement anticipé : 1,60% dès la fin du 4ème trimestre, (le produit est rappelé dès lors que le taux Euribor 12 mois est inférieur ou égal à 1,60%) Protection du capital à maturité : 100% Capital Garanti à maturité sauf défaut de l’émetteur Barrière de coupon : 2,30% dès la fin du 1er trimestre (coupon mis en mémoire dès lors que le taux Euribor 12 mois est inférieur ou égal à 2,30%) Coupon annualisé : 7.00%

Phoenix Mémoire Energy Novembre 2025 (Eavest) Référencement : Spirica via UAF, Compte titres, Assurance Vie Lux Structure : Phoenix Mémoire Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) : Indice Solactive Europe Energy Selection Capped Decrement 50 Date de fin de commercialisation : Le 21/11/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle Seuil de remboursement anticipé : 100% dès la fin du 4ème trimestre Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Barrière de coupon : 70% du niveau initial Coupon annualisé : 7.50%

Athéna dégressif Energie Novembre 2025 (Eavest) Référencement : Spirica via UAF, Compte titres, Assurance Vie Lux Structure : Autocall dégressif Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) : Indice Solactive Europe Energy Selection Capped Decrement 50 Date de fin de commercialisation : Le 26/11/2025 Date de strike : 28/11/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle Seuil de remboursement anticipé : 100% dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressivité de 3,00% par an (toutes les 4 périodes) Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Coupon annualisé : 9.00%

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Athena Escalier Transatlantic IA Novembre 2025 (Ambrine Lirone solutions) Structure : Athena Maturité maximum : 10 ans Sous-jacent(s) : iEdge Transatlantic Artificial Intelligence 10 Decrement 50 Points GTR Index (IETAI10) Date de fin de commercialisation : Le 21/11/2025 Constatation Initiale : 28/11/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle (Rappel dès la fin de la première année) Barrière de rappel : 100% dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressivité de 0,75% par trimestre (T1-T3 : pas de rappel/T4 : 100%/T5 : 99,25%…./T39 : 73,75%/T40 : 73%) Protection du capital à maturité : 50% Effet mémoire : Oui Coupon conditionnel annualisé : 9.50%

COMPTE-TITRES BANCAIRES ET ASSURANCES VIE LUXEMBOURGEOISE

Phoenix Worst Of sur Capgemini SE & Renault  (Ambrine Lirone solutions) Structure : Phoenix Maturité maximum : 36 mois Sous-jacent(s) : Capgemini SE & Renault Constatation Initiale : À la fermeture du marché Fréquence de constatation : Trimestrielle dès T2 Barrière de Protection : 60,00 % (-40%) / A maturité, si le sous-jacent le moins performant du panier ne descend pas en dessous de 40%, l’investisseur récupère son capital et ses coupons.  Barrière de rappel dégressive : 100 % puis -1,5% chaque trimestre / À chaque date d’observation, si le sous-jacent le moins performant du panier est au-dessus de la Barrière de Rappel, le produit est rappelé par anticipation.  Barrière de coupon : 80,00 % (-20%) / A chaque date d’observation, si le sous-jacent le moins performant du panier ne descend pas en dessous de 80%, l’investisseur perçoit ses coupons.  Coupon conditionnel annualisé : 12% 💡 POURQUOI CE PRODUIT ? 👉 Deux sociétés aux profils complémentaires dans un package défensif Ce Worst-of associe deux leaders français à positionnement stratégique distinct : Renault, symbole du renouveau industriel européen, et Capgemini, acteur majeur de la transformation numérique mondiale. Renault bénéficie d’un consensus favorable, avec près de 61 % d’analystes à l’achat et un objectif de cours moyen de 46 €, soit un potentiel de hausse d’environ +32 %. Le groupe poursuit la restructuration de son pôle électrique Ampere, qui vise une baisse des coûts de production de 40 % d’ici 2028, tout en renforçant sa marge opérationnelle. Capgemini, de son côté, reste une valeur de référence du secteur technologique avec 83 % d’analystes à l’achat et un objectif moyen de 180 €, offrant un potentiel de +48,5 %. L’entreprise maintient une marge opérationnelle solide de 12,4 % et consolide son leadership via des acquisitions ciblées, comme celle du spécialiste indien WNS pour 3,3 milliards de dollars. Cette combinaison entre industrie et technologie permet d’allier résilience économique et exposition à la croissance structurelle, deux piliers essentiels pour un produit défensif à haut rendement. 👉 Structure robuste avec potentiel de rendement élevé Ce produit propose un coupon de 12,00 %, conditionnel. Il offre un autocall à 100 % dès que les conditions sont réunies, avec un step-down de 1,5 % par période, ce qui accroît les probabilités de rappel anticipé. La protection du capital est fixée à -40 %, ce qui laisse une marge de sécurité importante pour le capital investisseur en cas de baisse d’un des titres. 👉 Un produit bien adapté pour les clients prudents mais exigeants Il permet de mettre en œuvre une stratégie rendement sur une horizon court-moyen terme (3 ans). Il est lisible pour les clients : deux noms français connus, une combinaison compréhensible entre tech et industrie, des paramètres simples (coupon, barrière, protection). En cas de conditions favorables, rappel anticipé possible, ce qui permet de sécuriser les gains précocement. Ce Worst-of Renault / Capgemini combine la stabilité d’un industriel historique et la dynamique d’un leader technologique mondial. Avec un coupon potentiel de 12,5 % par an, une barrière de protection à -40 % et une possibilité de rappel dès 6 mois, ce produit offre un compromis attractif entre rendement et sécurité relative. Dans un contexte de détente monétaire à venir et de rotation sectorielle vers les valeurs industrielles et technologiques, cette structure permet de capter le potentiel de deux entreprises bien positionnées sur des tendances structurelles fortes : la transition énergétique pour Renault et la digitalisation par l’intelligence artificielle pour Capgemini. Ce produit constitue ainsi une solution pertinente pour les portefeuilles recherchant un rendement élevé, tout en maintenant un niveau de risque mesuré grâce à la diversification sectorielle et à des fondamentaux solides sur les sous-jacents.

Athena Coupon Garanti sur Strategy Incorporatedt  (Ambrine Lirone solutions) Structure : Athena Maturité maximum : 6 mois Sous-jacent(s) : Strategy Incorporated (MSTR UW) Constatation Initiale : À la fermeture du marché Fréquence de constatation : In Fine (le paiement se fera à maturité) Barrière de Protection : 75,00 % (-25%) Coupon Garanti : 6% sur les 6 mois 💡 POURQUOI CE PRODUIT ?   👉 Une opportunité de rendement court terme attractive. Strategy Incorporated offre un contexte idéal pour un produit à maturité courte. Avec un coupon garanti de 6,00 % sur 6 mois et une barrière de protection à 75 %, cette structure permet de sécuriser un rendement immédiat tout en maîtrisant le risque directionnel du sous-jacent.   👉 Un sous-jacent au profil explosif et fortement médiatisé. Strategy Incorporated est aujourd’hui le premier détenteur institutionnel de Bitcoin au monde, avec 3,89 milliards de dollars de gains latents sur ses actifs numériques au T3 2025. Son modèle combine désormais intelligence artificielle et analytics d’entreprise, deux leviers stratégiques qui soutiennent la croissance de long terme. Le titre s’est apprécié de +24 % depuis le début de l’année et de +1 388 % sur trois ans, reflet d’un momentum solide et d’une forte adhésion des investisseurs.   👉 Des fondamentaux en amélioration marquée. Après plusieurs trimestres de volatilité, les résultats 2025 témoignent d’un retour à une rentabilité significative : le résultat net atteint 14,4 milliards USD et le résultat d’exploitation dépasse 21,8 milliards USD. Les analystes ont largement revu à la hausse leurs estimations de bénéfice par action, et la majorité recommande désormais l’achat ou la surpondération du titre.   👉 Un environnement de marché propice. Dans un contexte de détente monétaire mondiale et de volatilité toujours élevée sur les valeurs technologiques, ce produit capte le meilleur des deux mondes : un coupon garanti élevé grâce à la volatilité implicite et une maturité courte adaptée à la recherche de rendement rapide. Le format in fine simplifie la compréhension et facilite l’intégration dans les portefeuilles de trésorerie dynamique.

Phoenix mémoire TR septembre 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire Worst-Of Dégressif  ­Maturité maximum : 5 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : TotalEnergies / Richemont Date de fin de commercialisation : Le 09/12/2025 Date de strike : 18/09/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressivité de 0,75% par trimestre Barrière de coupons : 80% du niveau initial ­Protection du capital à maturité : 70% du niveau initial ­Coupon annualisé : 10,00%

Phoenix Mémoire EA Novembre 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire ­Maturité maximum : 10 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Engie Décrément 1,20 EUR / Crédit Agricole Décrément 1,05 EUR Date de fin de commercialisation : Le 17/11/2025 Date de strike : Strike minimum : 17/10/2025 ; 17/11/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 90% dès la fin du 4ème trimestre Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial Barrière de coupon : 60% du niveau initial ­Coupon annualisé : 10,00%

Opéra Autocall Dégressif Mensuel Total Novembre 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Autocall Dégressif ­Maturité maximum : 5 ans  ­Sous-jacent(s) : TotalEnergies Décrément 3,28 EUR Date de fin de commercialisation : Le 17/11/2025 Date de Strike : Strike minimum : 17/10/2025 ; 17/11/2025 Fréquence de constatation : Mensuelle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre, puis dégressivité de 5,00% par an à partir du 8ème  trimestre. ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 9,25%

Autocall Déclic VEO Novembre 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Autocall Déclic ­Maturité maximum : 5 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Vallourec / Enel / L’Oréal Date de fin de commercialisation : Le 14/11/2025 Date de Strike : Strike minimum : 26/09/2025 – 14/11/2025 Fréquence de constatation : Mensuelle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% dès la fin du 6ème mois avec effet déclic ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 11,00%

Autocall One Star BCS Novembre 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Autocall ­Maturité maximum : 6 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : BNP Paribas / Crédit Agricole / Société Générale Date de fin de commercialisation : Le 17/11/2025 Date de Strike : Strike minimum : 16/10/2025 – 17/11/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 2ème trimestre ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial – One Star : 100 % à maturité ­Coupon annualisé : 14,08%

Phoenix Bearish CMS Decembre 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Bearish ­Maturité maximum : 12 ans  ­Sous-jacent(s) : EUR CMS 10 ans Date de fin de commercialisation : Le 01/12/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 2.50% (Le produit est rappelé dès lors que le taux EUR CMS 10 ans est inférieur ou égal à 2.50% dès la fin du 4ème trimestre) Barrière de coupons : 3,10% dès la fin du premier trimestre (coupon versé dès lors que le taux CMS 10 ans est inférieur ou égal à 3,10%) ­Protection du capital à maturité : 100% Capital Garanti à maturité sauf défaut de l’émetteur ­Coupon annualisé : 6,00%

Phoenix Taux CMS 10 ans novembre 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Bearish ­Maturité maximum : 12 ans  ­Sous-jacent(s) : EUR CMS 10 ans Date de fin de commercialisation : Le 17/11/2025 Fréquence de constatation : Semestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 2,50% (Le produit est rappelé dès la fin du 2ème semestre si le taux CMS EUR 10 ans est inférieur ou égal à 2,50%) Barrière de coupons : 3,00% (Un coupon est versé dès la fin du 1er semestre si le taux CMS EUR 10 ans est inférieur ou égal à 3,00%) ­Protection du capital à maturité : 100% Capital Garanti à maturité sauf défaut de l’émetteur ­Coupon annualisé : 8,00%

Phoenix Bearish sur EUR CMS 10Y (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Bearish ­Maturité maximum : 12 ans  ­Sous-jacent(s) : EUR CMS 10 ans Date de fin de commercialisation : Le 15/01/2026 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 2.50% (produit rappelé dès la fin du 4ème trimestre si le taux EUR CMS 10 ans est inférieur ou égal à 2.50%) Barrière de coupons : 3,10% (coupon versé dès la fin du 1er trimestre si le taux CMS 10 ans est inférieur ou égal à 3,10%) ­Protection du capital à maturité : 100% Capital Garanti à maturité sauf défaut de l’émetteur ­Coupon annualisé : 6,00%

Phoenix Euribor 12M Decembre 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Bearish ­Maturité maximum : 12 ans  ­Sous-jacent(s) : Euribor 12 mois Date de fin de commercialisation : Le 31/12/2025 Fréquence de constatation : Annuelle ­Seuil de remboursement anticipé : 1,80% dès la fin de la 1ère année, puis progressivité de 0,1% par an jusqu’à 2,20% (Le produit est rappelé dès lors que le taux Euribor 12 mois est inférieur ou égal à la barrière de rappel) Barrière de coupons : 2,50% dès la fin de la 1ère année (coupon annuel versé in fine dès lors que le taux Euribor 12 mois est inférieur ou égal à 2,50%) ­Protection du capital à maturité : 100% Capital Garanti à maturité sauf défaut de l’émetteur ­Coupon annualisé : 7,00%

Athena Prestige Octobre 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Autocall ­Maturité maximum : 10 ans  ­Sous-jacent(s) : Bloomberg Luxury 2021 Decrement 50 point Index Date de fin de commercialisation : Le 09/12/2025 Date de strike : 19/09/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% dès la fin du 4ème trimestre ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 11,00%

Athena Flash BR Octobre 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Autocall ­Maturité maximum : 5 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : BNP / Renault Date de fin de commercialisation : Le 29/11/2025 Date de strike : 15/10/2025 Fréquence de constatation : Mensuelle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 3ème mois ­Protection du capital à maturité : 60% du niveau initial ­Coupon annualisé : 15,00%

Magnet Min VB Novembre 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire Magnet Minimum ­Maturité maximum : 5 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Vallourec / Bouygues Date de fin de commercialisation : Le 14/11/2025 Date de strike : Strike minimum : 08/10/2025 – 14/11/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 4ème trimestre, puis effet magnet min à 85% ­Protection du capital à maturité : 60% du niveau initial Barrière de coupon : 75% du niveau initial ­Coupon annualisé : 11,00%

Opti strike FDJ 2,05 / Crédit agricole 1,10 novembre 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire ­Maturité maximum : 10 ans  ­Sous-jacent(s) : WO : FDJ 2.05 / Credit Agricole 1.10 Date de fin de commercialisation : Le 28/11/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% dès la fin du 2ème trimestre, puis dégressivité de 0,75% par trimestre jusqu’à 70% Barrière de coupons : 70% du niveau initial ­Protection du capital à maturité : 40% du niveau initial ­Coupon annualisé : 10,00%

Opti Strike Intesa San Paolo 0,34 / TotalEnergies 3,30 novembre 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire ­Maturité maximum : 10 ans  ­Sous-jacent(s) : WO : Intesa San Paolo 0.34 / TotalEnergies 3.30  Date de fin de commercialisation : Le 28/11/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% dès la fin du 2ème trimestre, puis dégressivité de 0,75% par trimestre jusqu’à 70% Barrière de coupons : 70% du niveau initial ­Protection du capital à maturité : 40% du niveau initial ­Coupon annualisé : 7,60%

Opti Strike BSG novembre 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire ­Maturité maximum : 5 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Bouygues / Saint-Gobin Date de fin de commercialisation : Le 28/11/2025 Date de strike : Strike minimum : 15/10/2025 – 28/11/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 3ème trimestre, puis dégressivité de 1% par trimestre. Barrière de coupons : 70% du niveau initial ­Protection du capital à maturité : 60% du niveau initial ­Coupon annualisé : 7,20%

Opti Strike REL novembre 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire ­Maturité maximum : 6 ans  ­Sous-jacent(s) : Worst-of : Essilor/ Richemont Date de fin de commercialisation : Le 28/11/2025 Date de strike : Strike minimum : 15/10/2025 – 28/11/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 3ème trimestre, puis dégressivité de 1% par trimestre. Barrière de coupons : 70% du niveau initial ­Protection du capital à maturité : 60% du niveau initial ­Coupon annualisé : 7,80%

Opti Strike BT novembre 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Mémoire ­Maturité maximum : 12 ans  ­Sous-jacent(s) : Wors-of : BNP Decrement 4.60 EUR / TotalEnergies Decrement 3.06 EUR Date de fin de commercialisation : Le 28/11/2025 Date de strike : Strike minimum : 17/10/2025 – 28/11/2025 Fréquence de constatation : Trimestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 2ème trimestre, puis dégressivité dès la fin du 8ème trimestre de 1.25% par trimestre jusqu’à 70% Barrière de coupon : 70% du niveau initial ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 9,00%

Opti Strike FDJ Decrement 2,05 novembre 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Autocall Degressif ­Maturité maximum : 12 ans  ­Sous-jacent(s) : FDJ Décrément 2,05 EUR Date de fin de commercialisation : Le 21/11/2025 Date de strike : Strike minimum : 05/09/2025 ; 30/10/2025 ; 28/11/2025 Fréquence de constatation : Quotidienne ­Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 12ème mois, puis dégressivité de 2,00% par an. Barrière d’airbag : 60% du niveau initial ­Protection du capital à maturité : 50% du niveau initial ­Coupon annualisé : 11,00%

Tempo taux Ita 10y novembre 2025 (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux ­Structure : Phoenix Bearish ­Maturité maximum : 12 ans  ­Sous-jacent(s) : Taux Italien 10 ans ITA 10Y Date de fin de commercialisation : Le 15/11/2025 Fréquence de constatation : Semestrielle ­Seuil de remboursement anticipé : 3,50% (Le produit est rappelé dès la fin du 2ème semestre si le taux ITA 10Y est inférieur ou égal à 3,50%) Barrière de coupon : 4,10% (Un coupon est versé dès la fin du 1er semestre si le taux ITA 10Y est inférieur ou égal à 4,10%) ­Protection du capital à maturité : 100% Capital Garanti à maturité sauf défaut de l’émetteur ­Coupon annualisé : 8,20%

CF1 coupon garanti Richemont / BNP (Eavest) Référencement :Compte titres, Assurance Vie Lux Structure : Reverse Autocall Maturité maximum : 2 ans Sous-jacent(s) : Worst-of : BNP / Richemont Date de fin de commercialisation : 12/11/2025 Date de strike : Strike moyen : 22/10/2025 ; 29/10/2025 ; 05/11/2025 ; 12/11/2025 Fréquence de constatation : Semestrielle Seuil de remboursement anticipé : 100% du niveau initial dès la fin du 1er semestre, puis 85% dès la fin du 2ème semestre, puis 75% dès la fin du 3ème semestre Protection du capital à maturité : 55% du niveau initial Coupon annualisé : 6,50% (coupons garantis – distribués chaque semestre)

Lexique : Les explications relatives aux principales structures de produits (Autocall, Phoenix et autres) sont disponibles sur le Net Action à décrément : Les sous-jacents dits à décrément sont obtenus en soustrayant un décrément à une action classique, tout en réintégrant le dividende versé par cette action. Autocall Airbag : Un produit Autocall Airbag est un produit structuré qui est remboursé automatiquement par anticipation, lorsque certaines conditions de marché sont remplies, et rémunère l’investisseur sous forme de coupons. Barrière d’airbag : Lors de la dernière date de constatation la barrière de rappel est dégressive jusqu’à un niveau prédéfini. Basket Star : Remboursement à 100% du capital à maturité si la moyenne des performances des trois valeurs est positive, indépendamment du worst-of. Effet Déclic : À chaque date d’observation, la performance de chaque sous-jacent est évaluée. Si un sous-jacent atteint ou dépasse sa barrière de rappel, il est « mémorisé » comme ayant réussi, puis « knocked out » (éliminé) du calcul du worst-of pour toutes les observations suivantes. Ce processus se répète à chaque observation, réduisant progressivement le nombre de sous-jacents pris en compte dans le calcul du worst-of. Effet Magnet : L’effet Magnet abaisse le seuil de rappel automatique après une période donnée (ex. : 100 % au M6, puis 90 %), augmentant ainsi les chances de remboursement anticipé. Il agit comme un « aimant » qui facilite la sortie du produit même en cas de légère baisse des sous-jacents. EUR CMS 5 ans : Le taux « EUR CMS 5 ans » représente le taux de référence pour les opérations d’échange de taux fixe contre taux variable en euro pour une durée exacte de 5 ans. Pour plus de détails sur le taux EUR CMS maturité 5 ans : https://fr.investing.com/rates-bonds/eur-5-years-irs-interest-rate-swap. EUR CMS 30 ans : Le taux « EUR CMS 30 ans » représente le taux de référence pour les opérations d’échange de taux fixe contre taux variable en euro pour une durée exacte de 30 ans. Pour plus de détails sur le taux EUR CMS maturité 30 ans. : https://fr.investing.com/rates-bonds/eur-30-years-irs-interest-rate-swap Effet  « Magnet » : Barrière de rappel intelligente qui suit la baisse constatée du sous jacent le moins performant à une date de constatation donnée. Strike minimum : La valeur du niveau initial est fixé sur le niveau le plus bas des sous-jacents aux dates données. Worst of (WO) : La valeur de référence du produit est l’action la moins performante du panier.